Un homme du Tennessee plaide coupable à un plan d'assurance massif de Ponzi

Un homme du Tennessee a plaidé coupable d'avoir orchestré une escroquerie d'assurance de plusieurs millions de dollars qui a fait des milliers de victimes à travers le pays.

Bart Sidney Posey Sr., 50 ans, est l'ancien propriétaire des sociétés Tennessee American Trade Association (ATA) et Smart Data Solutions (SDS). Selon Don Cochran, avocat américain du Middle District of Tennessee, entre 2008 et 2010, Posey et ses co-conspirateurs se sont livrés à une escroquerie de grande envergure visant les consommateurs à la recherche d'une assurance santé.

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Par le biais de l'ATA et du SDS, Posey a vendu et fait vendre des produits d'assurance santé bidon, selon le bureau du procureur des États-Unis. Posey a admis dans son plaidoyer pour refuser des réclamations légitimes d'assurance santé, vendre un produit d'assurance qui n'était pas soutenu par un souscripteur légitime, et détournant des millions de dollars en primes d'assurance payées par ses clients.

Selon les procureurs, Posey a utilisé les primes des clients pour acheter, entre autres, une moto Harley Davidson, une voiture de sport et des billets de football. Il a également utilisé l'argent des clients pour rembourser une hypothèque personnelle de 500 000 $.

"Posey a opéré ses entreprises comme un système de Ponzi - rembourser certaines réclamations d'assurance avec de nouvelles primes pour créer l'apparence d'une compagnie d'assurance légitime et pour maintenir le régime", a déclaré le Bureau du procureur des États-Unis. "Posey a admis que certaines de ses victimes avaient des conditions préexistantes et ont été bloquées avec des milliers de dollars de factures médicales impayées en raison de sa fraude."

Posey risque jusqu'à 30 ans de prison. Il a également accepté de perdre plus de 6 millions de dollars. Il sera condamné en avril.