Les banques vont vers un financement plus vert dans le domaine de l'action climatique

Certaines des plus grandes banques d'Europe dévoilent des plans pour prêter et gérer l'argent de manière plus écologique, à mesure que la pression augmente pour tenir compte des risques associés au changement climatique.

"C'est à venir, c'est une tendance qui a commencé", a déclaré Louis Douady, responsable de la responsabilité sociale d'entreprise chez Natixis SA à Paris. "L'intention est d'adapter notre bilan à la transition climatique, de sorte que nous voulons clairement modifier notre mix d'activités."

Les institutions financières commencent à prendre part à la lutte mondiale contre le changement climatique, un mouvement qui était jusqu'à récemment le territoire des organisations à but non lucratif et des environnementalistes. Natixis, UBS Group AG et ING Groep NV sont parmi les prêteurs qui dévoilent des initiatives de financement et d'investissement environnemental à grande échelle alors que les banques centrales et les régulateurs intensifient leurs avertissements sur les risques climatiques.

Natixis travaille sur un nouvel indicateur de couleur qui sera appliqué à environ 60% de ses activités afin d'encourager une activité plus respectueuse de l'environnement. Le système, qui doit commencer à la fin de l'année, utilise des nuances de vert, de brun ou de neutre pour refléter la pondération des risques d'une transaction dans le bilan de la banque. Plus le projet est écologique, plus le risque est faible.

UBS a récemment introduit une stratégie d'investissement durable dans sa branche de gestion de fortune en Suisse, au Royaume-Uni et dans la région Asie-Pacifique, qui a amassé plus de 2 milliards d'euros auprès des investisseurs au premier semestre.

"La demande pour des investissements durables et à impact a indéniablement augmenté ces dernières années", a déclaré James Purcell, responsable des investissements alternatifs et durables chez UBS. "Le changeur de jeu a été la réalisation que cette stratégie d'investissement ne signifie pas sacrifier les rendements."

La stratégie consiste à investir dans des portefeuilles d'actifs qui comprennent des obligations de la Banque mondiale, des obligations vertes et des fonds d'actions axés sur l'environnement, la société et la gouvernance. Le gestionnaire de patrimoine s'attend à ce que l'approche génère des rendements comparables à ses stratégies conventionnelles.

ING à Amsterdam écrit des prêts liés au développement durable où le coût du capital fluctue en fonction de l'impact environnemental de l'emprunteur. Selon Leonie Schreve, responsable mondiale de la finance durable chez ING, la banque peut réduire de 5 à 10% le coût si la société améliore ses indicateurs de durabilité.

À ce jour, il a réalisé plus de 15 transactions de ce type, notamment un prêt de 1 milliard d'euros à la société d'électronique Koninklijke Philips NV.

Les banques sont toujours à la traîne des gestionnaires d'actifs tels que les fonds de pension et les compagnies d'assurance dans la mise en action des préoccupations climatiques. Les investisseurs institutionnels avec 68,4 trillions de dollars sous gestion ont déjà adhéré aux Principes pour l'Investissement Responsable, s'engageant à intégrer des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance, appelés ESG, dans leurs décisions d'investissement.

Plusieurs ont également commencé à se départir des exploitations de combustibles fossiles, des assureurs comme AXA SA à l'Église d'Angleterre et à la dotation de l'Université d'Oxford.
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