Analyse globale des sinistres Allianz Assurance: les incendies et les explosions causent les pertes les plus importantes aux entreprises

Allianz Assurance - Analyse de plus de 470 000 sinistres d'assurance mondiaux de 2013 à 2018. Les pertes financières les plus importantes proviennent d'incendies / explosions et d'incidents aéronautiques.


Allianz Assurance
  • Analyse de plus de 470 000 sinistres d'assurance mondiaux de 2013 à 2018. Les pertes financières les plus importantes proviennent d'incendies / explosions et d'incidents aéronautiques.
  • La majorité des sinistres d’assurance entreprise proviennent de facteurs techniques ou humains, représentant 87% de l’ensemble des sinistres en valeur
  • Les réclamations de biens sont de plus en plus chères, avec une part croissante de pertes d'interruptions d'activité
  • Les produits défectueux et les incidents de fabrication sont la principale cause de pertes de responsabilité pour les entreprises
Les risques informatiques et l'impact des nouvelles technologies auront une influence croissante sur le paysage des sinistres des entreprises dans les années à venir. Selon une nouvelle étude d'Allianz Global Corporate & Specialty (AGCS), ce sont toutefois les incendies et les explosions qui causent le plus de sinistres parmi les assureurs et les entreprises qu'ils couvrent. La grande majorité des sinistres d’assurance des entreprises ont pour origine des facteurs techniques ou humains, malgré des catastrophes naturelles telles que les ouragans, qui ont causé des pertes catastrophiques au cours des deux dernières années.

Dans son dernier rapport sur les sinistres mondiaux, AGCS révèle les principales causes de sinistres dans le secteur de l’assurance des entreprises, sur la base d’une analyse de 470 000 réclamations en provenance de plus de 200 pays au cours des cinq dernières années (juillet 2013 à juillet 2018), d’une valeur approximative de 58 milliards 66,5 milliards de dollars).

Les pertes financières les plus importantes proviennent des incendies / explosions, des incidents d'aviation, des incidents de fabrication ou d'entretien défectueux et des tempêtes, qui représentent ensemble plus de 50% de la totalité des sinistres. Plus de 75% des pertes financières dans le monde résultent de 10 causes principales de perte.


«Le rapport souligne les valeurs à risque de plus en plus élevées pour les entreprises et leurs assureurs», a déclaré Philipp Cremer, responsable mondial des réclamations chez AGCS. «Dans l’environnement commercial mondialisé et interconnecté actuel, les pertes financières augmentent en raison de la concentration géographique des valeurs - souvent dans des zones exposées aux risques - et des répercussions des chaînes d’approvisionnement et des réseaux mondiaux. A l’avenir, les nouvelles technologies apportent des avantages commerciaux mais aussi des risques et des revendications. Cependant, ils offrent également l’occasion de prévenir et d’atténuer les pertes et d’améliorer le processus de règlement des sinistres pour nos clients. »



Incendies et réparations de l'aviation plus coûteux


Au cours des cinq dernières années, les incendies et les explosions ont causé plus de 14 milliards d'euros de pertes et sont responsables de plus de la moitié (11) des 20 plus grandes catastrophes non naturelles analysées. Le montant moyen des demandes s'élève à près de 1,5 million d’euros.

«En règle générale, les sinistres d’assurance de biens sont plus élevés en raison de l’inflation et d’une plus grande concentration de la valeur résultant de la mondialisation et de chaînes d’approvisionnement plus intégrées», explique Raymond Hogendoorn, spécialiste des sinistres en propriété et en génie chez AGCS. «À mesure que les fabricants sont devenus plus efficaces, les valeurs par mètre carré ont augmenté de façon exponentielle. Les sinistres relatifs aux incendies et aux inondations coûtent beaucoup plus cher par mètre carré qu’il ya 10 ans. »

Les coûts associés à l’impact des interruptions d’activité peuvent considérablement alourdir le total des sinistres liés aux incendies et aux explosions, ainsi que de nombreuses autres causes majeures de sinistres identifiées dans le rapport. Presque toutes les réclamations d’assurance de biens incluent désormais un élément décisionnel majeur: la réclamation moyenne d’assurance de biens dépasse 3 M € (3,1 M €). Cela représente environ 39% de plus que la perte matérielle directe moyenne correspondante (2,2 M €).


Malgré le nombre record de pertes liées aux catastrophes naturelles aux États-Unis et dans le monde, la tempête est le seul cas de catastrophe naturelle à figurer parmi les 10 principales causes de pertes. L'analyse montre que les réclamations d'assurance des entreprises proviennent généralement de facteurs techniques ou humains - ou de catastrophes naturelles - et représentent 87% de toutes les réclamations en valeur.

L’industrie aéronautique mondiale a récemment connu l’année la plus sûre de son histoire, mais l’activité en matière de sinistres ne montre aucun signe de ralentissement. Les collisions / accidents en vol - au sol et dans les airs - constituent la deuxième cause majeure de pertes. L'augmentation des coûts de réparation des matériaux composites et des moteurs plus sophistiqués et plus sophistiqués utilisés sur les avions sont également un facteur.


Tendances en matière de responsabilité et améliorations d'InsurTech


Les produits défectueux et les incidents de fabrication, qui représentent 14% de toutes les réclamations en valeur, sont la principale cause de pertes de responsabilité pour les entreprises. Les réclamations en responsabilité de produits sont de plus en plus grandes et les rappels de produits de plus en plus importants. Les chaînes d'approvisionnement dans des industries telles que la construction automobile sont maintenant plus complexes. Les entreprises limitant leur nombre de fournisseurs dans le monde entier, les risques de responsabilité des produits pour ces quelques fournisseurs augmentent de manière exponentielle.

On estime qu'environ un tiers des sinistres de grande responsabilité engagent des litiges avec des tiers, comparés à l'assurance de biens, où moins de 1% des sinistres le sont en moyenne. Les États-Unis en particulier ont constaté une tendance à la hausse des règlements et des indemnités dans les affaires de préjudice corporel, certains subissant des dommages-intérêts punitifs élevés, comme le montrent les verdicts récents concernant les produits chimiques à base de glyphosate et de talc.

«Nous ne constatons aucune augmentation de la fréquence des réclamations en responsabilité, mais la valeur des réclamations a augmenté avec des indemnités plus élevées et des frais de justice en augmentation», a déclaré Peter Oenning, spécialiste des réclamations en responsabilité chez AGCS. «Nous constatons également des revendications beaucoup plus importantes en Amérique latine et en Asie que par le passé. Une fois, neuf de nos plus grosses créances dans le monde proviendraient des États-Unis, maintenant cela équivaut à sept sur dix. »

L'analyse montre également que les assureurs ont payé en moyenne 32 millions d'euros par jour au cours des cinq dernières années pour couvrir les pertes - AGCS a versé à lui seul 4,8 milliards d'euros à ses assurés en 2017. Les assureurs adoptent de plus en plus de technologies innovantes pour améliorer le processus de traitement des demandes d'indemnisation. L'apprentissage automatique et la robotique peuvent accélérer le processus de réclamation pour les réclamations de faible valeur et à haute fréquence. Pour évaluer rapidement les dommages causés par le vent ou les inondations à la suite de catastrophes naturelles, AGCS utilise l’imagerie par satellite et les drones, fournissant des estimations plus rapides des sinistres permettant une meilleure allocation des ressources et un règlement plus rapide des sinistres.

Le rapport fournit des statistiques sur la répartition des pertes pour 13 pays et analyse les schémas de demandes de remboursement dans divers secteurs tels que l’aviation, le transport maritime et l’énergie, ainsi que sur des branches d’assurance telles que l’immobilier, l’ingénierie, la responsabilité et les lignes financières.


À propos d'Allianz global Entreprise & Spécialité


Allianz global Entreprise & Spécialité (AGCS) est l’opérateur dédié du groupe Allianz Assurance pour les activités d’assurance entreprises et spécialisées. AGCS propose des services de conseil en assurance et en gestion des risques dans tous les domaines de la spécialisation, du transfert des risques alternatifs et des activités commerciales: marine, aviation (y compris espace), énergie, ingénierie, divertissement, lignes financières (y compris D & O), responsabilité, entreprises et biens assurance (y compris les programmes d'assurance internationale).

Dans le monde entier, AGCS possède ses propres équipes dans 34 pays, à travers le réseau du groupe Allianz et des partenaires dans plus de 210 pays et territoires, et emploie près de 4 700 personnes de 70 nationalités. AGCS fournit des solutions d'assurance à plus des trois quarts des sociétés figurant au classement Fortune Global 500, réalisant un total de primes brutes de 7,4 milliards d'euros en 2017.

AGCS SE est noté AA par Standard & Poor’s et A + par A.M. Meilleur.


Mise en garde concernant les déclarations prospectives


Les déclarations contenues dans ce document peuvent inclure des perspectives, des déclarations d’attentes futures et d’autres déclarations prospectives qui sont basées sur les vues et hypothèses actuelles de la direction et qui impliquent des risques et des incertitudes connus et inconnus. Les résultats, performances ou événements réels peuvent différer de manière importante de ceux exprimés ou implicites dans ces déclarations prospectives.

Ces écarts peuvent être dus, notamment, à (i) aux modifications de la conjoncture économique générale et à la situation concurrentielle, en particulier dans les activités principales et les principaux marchés du groupe Allianz Assurance, ), (iii) fréquence et gravité des sinistres assurés, notamment de catastrophes naturelles, et évolution des charges de sinistres, (iv) niveaux et tendances de la mortalité et de la morbidité, (v) niveaux de persistance, (vi) en particulier dans le secteur bancaire, l'étendue des défauts de crédit, (vii) les niveaux de taux d'intérêt, (viii) les taux de change, y compris le taux de change EUR / USD, (ix) les modifications de la législation et de la réglementation, y compris la réglementation fiscale, (x) l'impact des acquisitions, y compris les questions d'intégration et les mesures de réorganisation, et (xi) les facteurs généraux de concurrence, dans chaque cas sur une base locale, régionale, nationale et / ou globale. Nombre de ces facteurs peuvent être plus susceptibles de se produire, ou plus prononcés, à la suite d'activités terroristes et de leurs conséquences.


Nom

achats-intelligents,1,actualites-assurance,221,alliance-assurance,6,allianz,11,allianz-assurance,32,allstate,2,assurance-allianz,9,assurance-asie,2,assurance-auto,167,assurance-auto-2019,31,assurance-automobile,26,assurance-avis,3,assurance-aviva,8,assurance-britannique,1,assurance-canada,12,assurance-chine,4,assurance-chubb,8,assurance-civile,8,assurance-coree,1,assurance-etats-unis,17,assurance-habitation,25,assurance-inde,6,assurance-irlande,1,assurance-japon,4,assurance-limousin,2,assurance-lloyd,3,assurance-lloyds,3,assurance-maladie,34,assurance-moto,1,assurance-nouvelle-zelande,1,assurance-retraite,1,assurance-royaume-uni,9,assurance-sante,46,assurance-scooter,1,assurance-usa,1,assurance-vie,95,assurance-vie-2019,22,assurance-voiture,10,Assurance-voyage,58,assurances-aig-france,3,assureur,2,asurance-axa,29,auto-assurance,27,axa,25,axa-asurance,41,banque,17,brexit,23,brexit-france,13,canada-assurance,8,chubb,7,chubb-assurance,11,chubb-france,5,cinema,2,courtiers,3,courtiers-assurance,6,culture,1,cyber-assurance,14,dernieres-actualites,66,droit-assurances,2,economie,45,economie-actualites,6,economie-americaine,1,economie-canada,2,economie-chine,4,economie-europeenne,7,economie-france,3,emploi,4,entreprise,4,entreprises,7,finance,143,finance-assurance,87,financement,8,financier,50,financiere,9,financierement,1,financieres,5,france,33,franchise-assurance,6,fraude-assurance,42,immobilier,1,insurtech,6,investissement,5,investit,5,lemonade,2,lloyd,2,lloyd-assurance,3,lloyds,4,lloyds-assurance,3,marche-assurance,6,news-economie,8,pacifica-assurance,2,pret-de-credit,3,prudential-assurance,2,reassurance,1,retraite,1,royaume-uni,3,sante-france,1,societe,6,soins-medicaux,1,sport,3,technologie,9,voiture,8,voitures,5,zurich-assurance,1,
ltr
item
Journal de l'assurance: Analyse globale des sinistres Allianz Assurance: les incendies et les explosions causent les pertes les plus importantes aux entreprises
Analyse globale des sinistres Allianz Assurance: les incendies et les explosions causent les pertes les plus importantes aux entreprises
Allianz Assurance - Analyse de plus de 470 000 sinistres d'assurance mondiaux de 2013 à 2018. Les pertes financières les plus importantes proviennent d'incendies / explosions et d'incidents aéronautiques.
https://3.bp.blogspot.com/-eRvsjiPCYpA/XCTnmzo-f7I/AAAAAAAADjY/1bvypZ_9f-Am4aKzswaJq_YOEvfw8sNeACLcBGAs/s320/Allianz-Assurance.jpg
https://3.bp.blogspot.com/-eRvsjiPCYpA/XCTnmzo-f7I/AAAAAAAADjY/1bvypZ_9f-Am4aKzswaJq_YOEvfw8sNeACLcBGAs/s72-c/Allianz-Assurance.jpg
Journal de l'assurance
http://www.journalassurance.com/2018/12/analyse-globale-des-sinistres-allianz-assurance.html
http://www.journalassurance.com/
http://www.journalassurance.com/
http://www.journalassurance.com/2018/12/analyse-globale-des-sinistres-allianz-assurance.html
true
4010052063612311811
UTF-8
Loaded All Posts Not found any posts VOIR TOUT Voir plus Reply Cancel reply Delete By Home PAGES POSTS VOIR TOUT RECOMMENDED FOR YOU LABEL ARCHIVE SEARCH ALL POSTS Not found any post match with your request Back Home Sunday Monday Tuesday Wednesday Thursday Friday Saturday Sun Mon Tue Wed Thu Fri Sat January February March April May June July August September October November December Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec just now 1 minute ago $$1$$ minutes ago 1 hour ago $$1$$ hours ago Yesterday $$1$$ days ago $$1$$ weeks ago more than 5 weeks ago Followers Follow THIS CONTENT IS PREMIUM Please share to unlock Copy All Code Select All Code All codes were copied to your clipboard Can not copy the codes / texts, please press [CTRL]+[C] (or CMD+C with Mac) to copy
actualites-assurance allianz allianz-assurance assurance-allianz assurance-asie assurance-auto assurance-auto-2019 assurance-automobile assurance-aviva assurance-britannique assurance-canada assurance-chine assurance-chubb assurance-coree assurance-etats-unis assurance-habitation assurance-inde assurance-japon assurance-limousin assurance-lloyd assurance-lloyds assurance-maladie assurance-moto assurance-nouvelle-zelande assurance-retraite assurance-royaume-uni assurance-sante assurance-scooter assurance-usa assurance-vie Assurance Voiture Assurance-voyage assurances-aig-france assureur asurance-axa auto-assurance axa axa-asurance banque brexit brexit-france canada-assurance chubb chubb-assurance chubb-france courtiers courtiers-assurance cyber-assurance dernieres-actualites droit-assurances emploi entreprise entreprises finance finance-assurance financement financier financiere financierement financieres france fraude-assurance immobilier insurtech investissement investit lloyd lloyd-assurance lloyds lloyds-assurance pret-de-credit prudential-assurance reassurance retraite royaume-uni sante-france societe soins-medicaux voiture voitures zurich-assurance économie