«Ralentissement de la croissance» et «guerre commerciale» définissent l'économie et les finances de la Chine en 2018

L’année 2018 a été difficile pour l’économie et le système financier chinois, marquée par une campagne de désendettement, une guerre commerciale contre les États-Unis et une crise de liquidité qui a pesé sur le vaste secteur privé.

finances de la Chine en 2018

L’année 2018 a été difficile pour l’économie et le système financier chinois, marquée par une campagne de désendettement, une guerre commerciale contre les États-Unis et une crise de liquidité qui a pesé sur le vaste secteur privé. Vous trouverez ci-dessous les 10 mots clés et expressions de l'année les plus utilisés par Journal Assurance dans les domaines économique et financier chinois.

Ralentissement de la croissance économique


La croissance économique de la Chine a ralenti pour s'établir à 6,5% au troisième trimestre de l'année. Il s'agit de la plus faible croissance annuelle depuis le premier trimestre de 2009. Les principaux dirigeants du pays ont déclaré que l'économie fonctionnait toujours reconnaissant qu'il a temporairement «rencontré des difficultés».

Guerre commerciale


Marquée par des droits de douane nuls et par des restrictions croissantes des investissements chinois aux États-Unis, la guerre commerciale entre les deux plus grandes économies du monde a redéfini ce qui est sans doute la relation bilatérale la plus importante du siècle. La position intransigeante du président Donald Trump contre la Chine sur plusieurs fronts au cours des derniers mois a clairement montré que la guerre commerciale visait bien plus que le commerce.

Le 1er décembre, Trump et le président Xi Jinping ont convenu d'une trêve de 90 jours dans leur lutte tarifaire. La Chine a depuis repris l’importation de soja américain en signe de bonne volonté. Mais l’arrestation du directeur financier de Huawei au Canada en vue d’une possible extradition vers les États-Unis pour fraude au motif de violations présumées des sanctions imposées à l’Iran a ajouté des incertitudes aux négociations commerciales en cours.

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Yuan faible


La monnaie chinoise a connu une année difficile, sous la pression du ralentissement de l’économie chinoise, des frictions commerciales et des hausses des taux d’intérêt américains. En novembre, le yuan a atteint son plus bas niveau depuis plus de 10 ans face au billet vert et s'est rapproché du niveau psychologique clé de 7 yuans pour un dollar.

Un yuan faible pourrait aider à amortir les hausses de tarifs de Trump en rendant les exportations chinoises moins chères, mais pourrait également nuire à la confiance des investisseurs et provoquer des fuites de capitaux. Les analystes ne s'attendent guère à un renforcement significatif du yuan en 2019. Le débat porte plutôt sur l'affaiblissement de la monnaie.

Bond default


Un flot continu de défaillances d’obligations de sociétés de premier plan a révélé à quel point les conditions de crédit sont devenues tendues pour les entreprises, en particulier dans le secteur privé. Une vaste campagne visant à réduire les risques financiers a éviscéré le secteur bancaire parallèle de la Chine, qui fournissait jadis aux entreprises privées le crédit que les banques ne souhaitaient pas offrir. Sous la pression de la même campagne, les banques sont maintenant encore plus réticentes à s’endetter pour ne pas devenir trop endettées.

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L'économie et les finances de la Chine en 2018


Partage des risques


Les marchés boursiers chinois ont connu une année pitoyable et les actions cédées en garantie utilisées en garantie ont exacerbé la volatilité. Face au resserrement des conditions de liquidité, de nombreux actionnaires importants de sociétés cotées en bourse ont donné en gage une grande partie de leurs avoirs en garantie de prêts. Pourtant, alors que le marché boursier glissait, ils devaient céder plus d’actions ou d’argent liquide pour indemniser les prêteurs en raison de la chute des cours. Ceux qui ne pouvaient pas le faire et qui ne remboursaient pas leurs emprunts ont vu les maisons de courtage vendre les actions nanties sur le marché, faisant baisser encore les prix.

Une grande partie des actions ont été acquises par le secteur public, y compris par des organismes soutenus par le gouvernement local, au cours d'une campagne de sauvetage du marché sans précédent menée par l'État. Cela a suscité certaines inquiétudes quant à la reprise du secteur privé en Chine par l’État, qui a inversé des décennies de réformes.

Ralentissement du désendettement


Alors que le secteur privé était confronté aux turbulences du marché et aux liquidités, les régulateurs financiers ont ajusté leurs politiques afin d'atténuer la répression du secteur de la gestion d'actifs, doté de 15 billions de dollars. Au cours des dernières années, les banques chinoises ont utilisé des produits de gestion d'actifs comme moyen de lever des fonds pour canaliser leurs activités dans des activités bancaires opaques plus opaques qui contournent les réglementations. Beaucoup ont considéré que l’adoucissement de la réglementation était le signe d’un ralentissement de la campagne de désendettement du pays.

Remaniement de la réglementation financière


En mars, la Chine a apporté le changement le plus significatif à sa structure de réglementation financière en plus de dix ans. Les organismes de réglementation des banques et des assurances du pays ont été fusionnés en une commission unique, la Commission de réglementation des banques et des assurances de Chine, supervisant les deux secteurs sous le contrôle direct du Conseil des affaires d'État, le Cabinet de la Chine. La Banque populaire de Chine s’est vu confier de nouveaux rôles: rédaction de réglementations clés et définition de règles de base pour la surveillance macroprudentielle des secteurs de la banque et de l’assurance.

La révision générale a eu lieu alors que la Chine intensifiait sa lutte contre les risques grandissants d'un paysage financier de plus en plus sophistiqué et opaque. La restructuration vise à "résoudre les problèmes du cadre existant, y compris les responsabilités réglementaires peu claires, le chevauchement des réglementations et les lacunes dans la réglementation", a déclaré le conseiller d'Etat Wang Yong.

Des réductions d'impôt


La fiscalité a commencé à jouer un rôle plus important dans le livre de relance chinois, le ministère des Finances prévoyant des réductions de plus de 1 300 milliards de yuans (190 milliards de dollars) en 2018. Les taux de la taxe sur la valeur ajoutée ont été réduits d'un point de pourcentage en mai, tandis les tranches d'imposition ont également subi de grands changements.

Les autorités espèrent que de telles mesures permettront de réduire le fardeau fiscal des entreprises et de libérer la consommation intérieure, stimulant ainsi la croissance économique de la Chine. Les principaux dirigeants du pays se sont également engagés à appliquer des réductions d'impôts plus importantes en 2019.

CDR


En juin, le fabricant de smartphones Xiaomi Corp. a décidé à la dernière minute de suspendre son plan très attendu d’émission de certificats de dépôt chinois (CDR), ce qui aurait permis à ses actions d’être négociées sur les marchés boursiers continentaux en même temps que ses Hong Offre publique initiale de Kong. Le programme CDR a été introduit en mars par les régulateurs chinois afin de permettre aux marchés intérieurs d’échanger les actions d’un certain nombre de sociétés chinoises cotées à l’étranger, principalement dans le secteur de la haute technologie.

Le plan visait à éliminer les nombreux obstacles qui, pendant des années, ont empêché les entreprises nationales de se développer rapidement dans les industries en forte croissance, poussant nombre des plus grands noms à s’inscrire à l’étranger. Un défi, par exemple, consistait à limiter les prix des actions pour des géants de la technologie tels que Alibaba Group Holding Ltd. et JD.com Inc., qui les auraient obligés à vendre leurs actions à des prix très avantageux s’ils réalisaient leurs PAPE sur le continent. .

Effondrement de P2P


En proie aux défauts de paiement, à la fraude et à une vague de fermetures, les plateformes de prêt en ligne peer-to-peer (P2P) en Chine sont devenues un cauchemar majeur pour les investisseurs privés qui ont perdu leur épargne-vie, ainsi que pour les régulateurs gouvernementaux. Le manque de surveillance avant 2016 et les faibles rendements des autres investissements financiers ont contribué à alimenter la croissance exponentielle de l’industrie. Mais lorsque les conditions de liquidité se sont resserrées, les opérations de Ponzi se sont succédé les unes après les autres. Les autorités chinoises ont intensifié la répression de l'industrie afin de prévenir les risques systémiques, d'apaiser les investisseurs en colère et de maintenir la stabilité sociale.
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Journal de l'assurance: «Ralentissement de la croissance» et «guerre commerciale» définissent l'économie et les finances de la Chine en 2018
«Ralentissement de la croissance» et «guerre commerciale» définissent l'économie et les finances de la Chine en 2018
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