Le meilleur outil d'assurance-vie pour permettre aux Indiens d'atteindre leurs objectifs financiers

Le meilleur outil d'assurance-vie

Selon un sondage réalisé par la compagnie d'assurance Exide Life, de nombreux Indiens considèrent que l'assurance-vie est le meilleur moyen d'atteindre leurs objectifs dans la vie.

L'enquête Money Habits de 2018 a interrogé un nombre non spécifié de personnes de 12 villes indiennes afin de comprendre leur perception et leur utilisation de l'assurance vie.

L’assurance vie majoritairement réclamée est leur outil financier privilégié lors de la planification des objectifs de vie.


  • 50% ont déclaré avoir utilisé l’assurance vie pour laisser de l’argent à leur famille
  • 49% pour la retraite
  • 43% pour construire une maison
  • 39% pour l'éducation de leurs enfants

Toutefois, lorsqu’ils envisagent de planifier le mariage de leurs enfants, les Indiens s’intéressent également aux dépôts à terme - un compte d’épargne à terme - ainsi qu’à l’assurance vie.

Bien que la plupart des personnes interrogées aient déclaré que l’assurance vie était leur meilleur outil, 30% n’avaient aucune idée du montant de la couverture requise ou nécessaire.

Environ 46% des personnes interrogées ont déclaré qu’elles devraient avoir au moins 10 fois leur revenu annuel dans leur assurance vie, mais seulement 29% d’entre elles avaient effectivement ce montant de côté.


Responsabilité financière


«La responsabilité financière peut être un concept complexe à résoudre, principalement parce que nos idées sur la responsabilité financière évoluent constamment», a déclaré Mohit Goel, directeur - marketing et canal direct d'Exide Life.

«Le concept de responsabilité financière englobe également l'idée de protection grâce à une couverture d'assurance-vie adéquate. L’Enquête économique 2018 du [gouvernement indien] indique que le taux de pénétration actuel de l’assurance-vie en Inde est inférieur à 3% par rapport aux autres pays en développement. ”

Goel a également déclaré que bien que la plupart des Indiens envisagent l'assurance vie comme un moyen d'atteindre leurs objectifs, 30% des personnes interrogées sont toujours incertaines à ce sujet, car elles s'efforcent de se protéger financièrement, ainsi que leurs familles.

Planifier à l'avance sans testament


L'enquête a également révélé que de nombreux Indiens suivent leurs transactions financières - sous forme écrite ou électronique.

Cependant, alors que beaucoup s’inquiètent de la planification financière et de la réalisation de leurs objectifs de vie, 72% des répondants n’ont pas encore rédigé de testament, même s’ils sont conscients de l’importance de le faire.

Selon Gohel, bien que les attitudes à l'égard de la planification financière soient de plus en plus positives, la littératie financière est un problème qui doit être abordé pour les Indiens.


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