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Les courtiers d’assurances sont un élément essentiel des opérations de fusions et acquisitions en plein essor

courtiers d’assurances

L’explosion mondiale des transactions de fusion et d’acquisition (F & A) a provoqué une forte augmentation de la demande de représentants en assurance et de garanties (R & W), d’impôts, de litiges et d’autres produits d’assurance conditionnels. Le marché de l’assurance des fusions et acquisitions s’est rapidement développé parallèlement à l’activité de fusions et acquisitions des entreprises. Selon le cabinet mondial de services professionnels et le géant du courtage Aon, le nombre d'assureurs proposant ces garanties est passé de six en 2014 à 20 en 2018, et la demande de courtiers spécialisés est tout aussi forte.

Le rapport global de Aon sur l'analyse des risques des fusions et acquisitions d'Aon a révélé que plus de 34% du marché nord-américain des fusions et acquisitions utilisait l'assurance R & W en 2017, contre 20% en 2016. Les acheteurs et les vendeurs de capital d'investissement ont un taux de participation beaucoup plus élevé que les acheteurs stratégiques, mais le taux d'adoption parmi les acheteurs stratégiques augmente chaque année.

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«Nous avons mis en place notre service de fusions et acquisitions en 2011 pour répondre à un besoin sur le marché en croissance des fusions et acquisitions. Franchement, nous sommes étonnés de la rapidité avec laquelle le marché a grandi d’une année à l’autre », a commenté Charles Fogden, directeur national du Canada, Aon M & A et solutions de transaction chez Aon. «Très rarement, une transaction est envisagée ou réalisée sans discussion sur le transfert du risque de R & W, du risque fiscal ou d'un autre risque éventuel au sein de la transaction.»

Avant la récente augmentation des achats d’assurance R & W, les donneurs d’ordre garantissaient R & W avec des retenues d’entiercement. En termes simples, ils retiendraient une partie de la somme d'achat dans un fonds d'entiercement pour garantir le résultat de R & W réalisé par le vendeur. L’assurance R & W a été initialement conçue comme un moyen alternatif de protéger le vendeur, mais elle s’est rapidement transformée en un produit de l’acheteur lorsque le capital-investissement s’est intéressé à l’efficacité de l’utilisation du capital des assureurs en tant que garantie alternative. Fogden a expliqué qu’il est souvent plus efficace de souscrire une assurance R & W que de bloquer de l’argent de séquestre, car l’assurance coûte moins cher.

«Il est devenu courant que l’assurance fasse désormais partie d’un accord de fusion et d’acquisition. C’est une tout autre histoire qu’il ya cinq ou six ans, lorsque le produit n’avait pas la confiance des entreprises et que sa compréhension générale était très faible », a déclaré Jason Stone, vice-président, Solutions de transaction chez Aon. «Au cours des dernières années, les professionnels des transactions (directeurs et conseillers) ont commencé à comprendre le fonctionnement de l’assurance et se sont habitués à les utiliser comme une alternative aux fonds d’entiercement traditionnels.»

Les courtiers d’assurance sont devenus «un élément essentiel du processus de fusion et d’acquisition», selon Fogden. L'assurance R & W a pris un certain temps à décoller car les joueurs dans le jeu ne disposaient pas des outils suffisants pour effectuer les diligences appropriées et gérer les subtilités juridiques des transactions, a-t-il expliqué. Une fois que la formation des donneurs d’ordre et des sociétés d’assurance s’est améliorée, les courtiers ont eu la possibilité d’aider les clients disposant de ressources professionnelles approfondies à donner des conseils sur les questions litigieuses d’un contrat, par rapport à l’assurance R & W.

«Les principaux courtiers dans ce domaine sont dotés des suites et des réseaux de diligence appropriés», a déclaré Fogden à Insurance Business. «Les équipes de négociation qui souhaitent mener à bien une opération de fusion-acquisition devraient rechercher un courtier disposant de tous les outils de la boîte à outils pour pouvoir conclure une transaction. J'aime utiliser l'analogie de l'inspecteur en bâtiment: si un vendeur dit qu'un toit a été remplacé il y a trois ans, qui vérifie cette déclaration au nom de l'acheteur? La règle générale est: pas de diligence, pas d'assurance. ”

Alors que de plus en plus de courtiers développent des boîtes à outils spécialisées en matière de diligence, les produits d’assurance M & A garantissent aux clients qu’ils prennent de meilleures décisions, ce qui continuera sur la lancée du marché.
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Gallagher acquiert le courtier commercial britannique Portmore

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Gallagher acquiert le courtier commercial britannique Portmore

Gallagher annonce l'acquisition de courtiers en assurance Portmore et de courtiers en assurance Portmore (Wiltshire) au Royaume-Uni

Les termes de la transaction n'ont pas été divulgués.

Basée à Southampton, en Angleterre, Portmore a été créée en 2006 en tant que courtier d’assurance commercial spécialisé dans le marché intermédiaire, proposant des programmes d’assurance sur mesure pour un large éventail de secteurs, comprenant à la fois les secteurs privé et public.

Depuis lors, ses fondateurs et co-administrateurs, Graham Jacobs et Paul Chapman, ont considérablement développé leurs activités grâce à une croissance interne toujours forte, a déclaré Gallagher dans un communiqué.

Portmore et son équipe de près de 40 professionnels de l’assurance feront désormais partie du réseau de succursales de Gallagher, qui dessert ses clients répartis dans plus de 50 sites au Royaume-Uni.

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"C'est fantastique d'accueillir l'équipe de Portmore dans la famille Gallagher aujourd'hui. Leur entreprise est un excellent ajustement pour notre stratégie au Royaume-Uni ", a déclaré Michael Rea, PDG de UK Retail pour Gallagher. Gallagher est le nom de marque de Arthur J. Gallagher & Co., courtier basé à Rolling Meadows, en Illinois.

"Ils représentent exactement le type de producteurs régionaux bien gérés et dirigés commercialement que nous souhaitons renforcer davantage et compléter notre réseau de succursales au Royaume-Uni", a-t-il ajouté. "En collaboration avec nos opérations existantes à Southampton et à Chichester, Portmore aidera Gallagher à devenir un intermédiaire commercial de premier plan sur la côte sud."

"Notre participation à une société de services de courtage en assurances et en gestion du risque, à la fois centrée sur le marché et soutenue dans le monde entier, nous permet de mener notre activité à un niveau d'expansion supérieur", a déclaré Jacobs.
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Le régulateur irlandais demande un plan d'urgence sur le Brexit aux courtiers britanniques

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Irlandais Brexit 

Les options pour les courtiers britanniques faisant affaire en Irlande incluent un partenariat avec un courtier local ou une demande d'autorisation de la banque centrale d'Irlande.

La Banque centrale d'Irlande a demandé aux courtiers britanniques établis dans le pays de confirmer leurs plans d'urgence pour le Brexit.

Dans une lettre aux entreprises, la Banque centrale a annoncé ses attentes concernant les mesures que les entreprises devraient prendre avant la date de retrait prévue fin mars 2019, en l'absence d'accord de transition entre le Royaume-Uni et l'Union européenne.

Neil Campling, directeur général du groupe ICB, a déclaré que les courtiers disposaient de dix jours pour fournir à la Banque centrale les informations demandées.

"Il s'agit essentiellement d'un tableur qui pose la question de votre nombre de consommateurs, de votre intention de continuer à fournir des services de passeport en Irlande et de votre plan d'urgence", a-t-il expliqué.

Les options

Campling a noté que, après être devenu une filiale du courtier français Verlingue, le groupe ICB serait toujours en mesure de faire des affaires en Irlande et dans le reste de l'Europe après le Brexit.

Cependant, il a noté que les courtiers basés au Royaume-Uni qui n'ont pas un lien similaire avec le reste de l'Europe auraient deux options s'ils souhaitent continuer à servir des clients en Irlande après le Brexit.

Une possibilité consiste à demander une autorisation au régulateur irlandais - la Banque centrale. Campling a expliqué que, de son point de vue, cela impliquait la création d'un bureau approprié et l'établissement de la résidence en Irlande.

«L’autre option est que vous deviez vous associer et faire appel aux services d’un courtier agréé pour agir en votre nom», a poursuivi le PDG.

"Mais clairement alors vous perdriez le revenu et la relation."

Aggravation

Campling a estimé que la correspondance de la banque centrale ne constituait pas une surprise, notant que le régulateur irlandais avait «pris conscience du fait que le Brexit pouvait être un problème pour eux».

"Il y a une grande partie des affaires en Irlande qui sont écrites du Royaume-Uni et si tout cela s'arrête le 29 mars, je suppose que cela pourrait avoir des implications pour l'économie irlandaise et les consommateurs irlandais", a-t-il ajouté.

Campling a également déclaré qu'il plaiderait auprès du gouvernement pour inclure la liberté de services dans tout accord avec l'UE afin d'éviter des problèmes aux entreprises.

"Le plan des contrôleurs contient une proposition de circulation des marchandises mais pas des services et je souhaite que cela évite l’administration supplémentaire et l’aggravation qui en résulteraient autrement", at-il conclu.

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