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Fraude Assurance - Un ancien pompier accusé d'avoir brûlé sa maison

Un ancien pompier accusé d'avoir brûlé sa maison

Un ancien pompier volontaire a été accusé d'avoir mis le feu à son domicile afin de percevoir un million de dollars en assurance.

Barry Goldstein, 74 ans, de Stockport, N.Y., a été accusé de fraude au premier degré, d'incendie criminel au troisième degré et de mise en danger imprudente au premier degré, selon un rapport de HudsonValley360. William P. Travis III, 32 ans, sera jugé comme coaccusé dans cette affaire. Les procureurs ont déclaré qu’en octobre 2017, Travis avait déclenché un incendie qui avait complètement détruit la maison de Goldstein alors que celui-ci était en déplacement.

L’incendie était si grave qu’il fallait faire appel à plusieurs services d’incendie pour le maîtriser, selon HudsonValley360. Environ 100 pompiers ont travaillé de 22 heures la nuit de l'incendie à 19 heures le lendemain soir pour s'assurer que l'incendie était complètement éteint.

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«C’est dommage qu’elle soit parvenue à cette conclusion, parce que mettre le feu à votre maison comme on le prétendrait, mettrait vraiment en danger de nombreux pompiers», a déclaré le shérif David Bartlett, comté de Columbia, New York.

Les autorités ont enquêté sur l'incendie pendant plus d'un an avant de porter des accusations, selon HudsonValley360.

"Ce n'est pas CSI, où cela se produit du jour au lendemain et la personne est capturée", a déclaré Bartlett à HudsonValley360. "Ça prend du temps."

La caution de Goldstein a été fixée à 25 000 $. Travis est en prison avec une caution de 20 000 dollars.
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Un homme du Michigan condamné pour son rôle dans un faux stratagème

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Un homme du Michigan a été condamné à plus de trois ans d'emprisonnement dans une prison fédérale pour son rôle dans un complot visant à organiser des accidents de la route dans le but d'escroquer des sociétés d'assurance.

Marvin David Ramirez, 45 ans, a été condamné à 37 mois de prison pour le crime commis dans le Primary Rehab Center du Wyoming, selon un rapport du STL News. Ramirez a également été condamné à payer une restitution de 298 992,29 dollars.

"Ramirez et ses cohortes ont mis en place un système sophistiqué pendant plusieurs années dans notre communauté", a déclaré l'avocat américain Andrew Byerly Birge. "La sentence bien méritée imposée par la cour reflète le rôle de premier plan joué par Ramirez et le fait qu'il a grandement profité de cette fraude au détriment du système d'assurance auto du Michigan."

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Selon STL News, le réseau de fraude assurance a fonctionné de décembre 2011 à mai 2014. Les conspirateurs ont recruté et payé des personnes pour organiser des accidents de voiture et obtenir des rapports de police afin que des réclamations puissent être adressées à leurs compagnies d'assurance. Les directeurs de clinique et les autres personnes ayant participé à l'escroquerie ont expliqué aux personnes les symptômes à simuler afin d'obtenir une ordonnance de physiothérapie.

Les participants à l'accident ont ensuite reçu des traitements inutiles dans les cliniques, selon STL News. Après quelques séances, les fraudeurs signaient généralement des formulaires de traitement vierges pour faire croire qu'ils avaient reçu un traitement qu'ils n'avaient pas reçu. Les fraudeurs ont facturé aux assureurs automobiles plus de 1 million de dollars et obtenu des paiements frauduleux de plus de 600 000 dollars, selon le rapport.

La condamnation de Ramirez met fin à une poursuite de plusieurs années des personnes impliquées dans l'escroquerie, a rapporté STL News.
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AMP Australie a facturé une assurance vie à des clients décédés

AMP Assurance

Le plus important gestionnaire de patrimoine australien coté en bourse, AMP Ltd, a facturé des primes d'assurance-vie à des clients décédés, même après que des préoccupations concernant cette pratique aient été soulevées par un membre du personnel, a annoncé lundi une puissante enquête sur une faute professionnelle.

Les révélations de l'enquête, appelées commission royale, accentuent la pression sur l'une des plus grandes institutions financières du pays, qui avait déjà révélé avoir facturé des milliers de clients pour des conseils financiers inédits. Elle a ensuite falsifié un rapport prétendument indépendant à son égard. .

AMP n'est pas la seule grande entreprise australienne à admettre qu'elle débite des comptes de clients morts. La Commonwealth Bank of Australia et la National Australia Bank Ltd, les prêteurs n ° 1 et n ° 4 du pays, ont indiqué à l'enquête qu'elles se livraient à des pratiques similaires.

"Faire payer les primes d'assurance-vie à une personne décédée, telle est la situation, n'est-ce pas?" a déclaré Kenneth Hayne, l'ancien juge à la tête de l'enquête.

Interrogé, le responsable des solutions patrimoniales d’AMP, Paul Sainsbury, a expliqué à l’enquête que les systèmes de la société étaient mis en place pour continuer à déduire des montants des comptes de fonds de pension de ses clients décédés pour la couverture d’assurance vie, même après qu’elle savait que les personnes étaient décédées.

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AMP rembourse ensuite les frais supplémentaires lorsque les polices sont approuvées et payées.

"Oui, c'est ce que le système traite aujourd'hui, pour une partie de nos activités", a déclaré Sainsbury, en réponse à la question de Hayne sur les primes facturées pour les personnes décédées.

L’enquête a permis de prouver à un membre du personnel que des accusations avaient été portées contre un compte client en 2016, mais M. Sainsbury a déclaré que AMP n’avait eu connaissance du problème qu’en avril dernier après que des aveux similaires avaient incité l’ABP à ouvrir une enquête.

Il a ajouté que la société cherchait à savoir si d'autres types de frais avaient également été déduits des comptes de clients décédés.

Sainsbury a également déclaré qu’environ 1,3 million de dollars australiens (1,42 million de dollars néo-zélandais) de primes d’assurance vie collectées auprès de plus de quatre mille clients morts n’avaient toujours pas été remboursés, en raison d’erreurs commises par le "système de gestion des dossiers".

Le secteur des assurances est faiblement réglementé en Australie, sans régulateur officiel. Les autorités de réglementation australiennes ont été critiquées à la suite de l'enquête et subissent des pressions pour démontrer qu'elles dominent le secteur financier au milieu de révélations quotidiennes d'actes répréhensibles commis par des entreprises.

L'enquête se penchera plus tard cette semaine sur la question de savoir si le régime largement autoréglementé du secteur de l'assurance devrait être maintenu.

La réputation d'AMP a été l'une des plus touchées par l'enquête.

Alors que ses actions étaient en hausse de 2,2% sur un marché globalement inchangé lundi après-midi, elles ont chuté de 33% depuis l'apparition de signes de mauvaises pratiques commerciales en avril.

La puissante enquête, qui peut recommander des poursuites pénales et une réglementation plus sévère, devrait achever son enquête sur le secteur des assurances cette semaine, après avoir déjà constaté des actes répréhensibles répandus dans les secteurs du crédit à la consommation, du crédit aux zones rurales, des banques et des retraites.

Il tiendra une dernière série d'audiences en novembre et fournira un rapport au gouvernement fédéral en février qui pourrait recommander des modifications législatives au secteur financier.
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Une enquête d'Aviva aboutit à une condamnation pour un fraudeur

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Une enquête menée par Aviva Canada a abouti à la condamnation d'un homme de Moncton pour son rôle dans la fraude aux chèques d'assurance.

En juin 2017, un client a été impliqué dans un accident d'automobile avec un orignal à Scoudouc, au Nouveau-Brunswick. Le client a subi des blessures mineures et des dommages importants à son véhicule à la suite de la collision. Sa réclamation a été réglée en quelques semaines - trois chèques de règlement lui ont été envoyés.

Aviva Canada a appris par la suite que deux des trois chèques n’avaient pas été livrés au client et l’entreprise a ouvert une enquête.

L’enquête de l’assureur - menée en collaboration avec des responsables de banque et parallèlement à la propre enquête de la GRC de Moncton - a révélé qu’un Shane Oulton, originaire de Moncton, avait illégalement intercepté les deux chèques de règlement.

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Dès la découverte de la fraude, Aviva Canada a immédiatement émis de nouveaux chèques de règlement au client. Le 4 septembre 2018, Oulton a été accusé de fraude de moins de 5 000 dollars et de possession de biens criminellement obtenus. Il plaida coupable des deux chefs d’accusation et, le 30 octobre 2018, Oulton fut condamné à 30 jours de prison et à une probation de 18 mois.

«Aviva Canada ne tolère aucune fraude de la part de ses clients. Trop souvent, les enquêtes sur les chèques ne reçoivent pas l’attention et la résolution qu’elles méritent, et c’est pourquoi nous sommes très satisfaits de ce résultat », a déclaré Christopher Lang, directeur principal, Gestion des fraudes chez Aviva Canada.

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«Nous lutterons toujours contre la fraude au nom de nos clients et nous félicitons la GRC de Moncton pour son enquête approfondie, soulignant que la fraude est une infraction criminelle qui ne sera pas tolérée.»
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L'agent perd son permis pour de fausses assurances auto

fausses assurances auto
Fausses assurances auto

Un agent d’assurance à Flint, MI, a vu sa licence révoquée après que les autorités de réglementation eurent découvert qu’il avait vendu de faux certificats d’assurance auto.

Le ministère des assurances et des services financiers (DIFS) du Michigan a également condamné l’agent, Dillen Leonard, à payer une amende de 25 000 $.

Le DIFS a ouvert une enquête sur Leonard après avoir reçu une plainte contre l'agent, selon laquelle Leonard aurait prétendument préparé, délivré et livré de faux certificats d'assurance à des clients.

L’enquête du DIFS a révélé que Leonard avait remis les faux certificats d’assurance à au moins 29 personnes. Les autorités ont noté que chaque certificat était formaté pour ressembler à un certificat d'assurance légitime, avec les dates de début et d'expiration falsifiées.

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Les enquêteurs ont également découvert que chaque client avait sciemment acheté une fausse assurance à Leonard, ce qui lui permettait d’immatriculer un véhicule auprès de l’État.

"La fraude à l'assurance est un crime grave", a déclaré Patrick McPharlin, directeur du DIFS. "Le département est déterminé à enquêter sur des activités frauduleuses présumées et utilisera toutes les ressources disponibles pour réduire les activités illégales qui augmentent inutilement le coût de l'assurance dans le Michigan."

L’affaire a été renvoyée à l’unité antifraude du DIFS pour complément d’enquête, a rapporté WNEM.
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Le gouvernement de Californie verse près de 700 000 dollars aux fraudeurs

gouvernement de Californie  fraudeurs
Washington a réussi à perdre près de 700 000 dollars dans une arnaque par hameçonnage en ligne

Le département américain du Trésor étudie actuellement la manière dont le gouvernement de Washington a réussi à perdre près de 700 000 dollars dans une arnaque par hameçonnage en ligne.

En juillet, des fraudeurs ont imité un vendeur de la ville et ont réussi à amener le gouvernement local à payer pour des services. La fraude a été révélée après que des responsables du Conseil de sécurité eurent révélé l'incident au Washington Post.

David Umansky, un porte-parole du bureau du directeur financier du DC, Jeffrey S. DeWitt, a confirmé qu'aucun système gouvernemental n'avait été compromis pendant l'incident de fraude. Il a toutefois révélé que le pirate informatique responsable de l'attaque de phishing avait créé une adresse électronique frauduleuse basée sur les informations d'un fournisseur de la ville.

Le pirate informatique, utilisant l'adresse e-mail frauduleuse, a demandé à la ville de commencer à traiter les paiements des fournisseurs par virement électronique au lieu de chèques. Le gouvernement de la Colombie-Britannique, qui n'a pas détecté l'adresse électronique suspecte, a ensuite réglé un certain nombre de factures en attente sur le nouveau compte spécifié par l'escroc.

Trois paiements totalisant 690 912,75 USD ont été virés sur un compte Bank of America à New York.

Selon une lettre obtenue par le Washington Post, le vendeur imitateur était Winmar Construction. Les paiements effectués étaient censés concerner un contrat de conception-construction pour un établissement de logements avec services de soutien permanents.

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La lettre, envoyée le 1er août 2018 par Kelly Markland, vice-président de Winmar Construction, informait le superviseur des comptes fournisseurs de DeWitt que l'adresse e-mail du contrôleur de la société avait été "imitée frauduleusement".

Markland a ajouté dans sa lettre que Winmar "avait pris des mesures supplémentaires via notre service informatique pour suivre la partie incriminée et avait signalé cet incident au FBI".

Depuis l’incident, les processus de gestion des paiements des fournisseurs ont été «modifiés pour exiger une confirmation supplémentaire avant de changer les informations bancaires», a expliqué Umansky.
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Arnaque à l'Assurance maladie: Quatre personnes accusées de fraude dans le cadre d’un stratagème militaire d’assurance maladie.

Arnaque à l'Assurance maladie
Arnaque à l'Assurance maladie

Assurance Etats-Unis

Quatre personnes ont plaidé coupables à des accusations de complot fédérales pour leur participation à un stratagème frauduleux de l'assurance-santé militaire.

Associated Press a rapporté que le programme avait généré plus de 10 millions de dollars d’ordonnances frauduleuses.

Les quatre personnes - Michael Beeman (48 ans) de Maumelle, Michael Sean Brady (50 ans) et Brad Duke (43 ans) de Little Rock et Charlotte Leija (38 ans) de Conway - risquent jusqu'à cinq ans de prison fédérale, avocat américain Cody Hiland m'a dit.

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Selon les autorités, Duke - un représentant médical dans une pharmacie du Mississippi - a payé des recruteurs pour trouver des bénéficiaires du programme d’assurance militaire, Tricare. Brady et Beeman étaient deux de ces recruteurs qui ont été embauchés par Duke pour mener à bien le projet. Duke a également payé Leija, une assistante médicale, pour qu’elle produise des ordonnances sous le nom d’un médecin.

Tricare peut verser aux pharmacies des milliers de dollars en médicaments composés. En produisant frauduleusement des ordonnances avec l’aide de Leija, Duke a collecté une partie des paiements.

Le bureau du procureur fédéral s'attend à ce que d'autres accusations soient portées, a rapporté l'agence Associated Press.

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Assurance habitation - Les clients fidèles se font «arnaquer» par 877 £ par an

clients fidèles

Assurance habitation au Royaume-Uni - Les clients fidèles des opérateurs de téléphonie mobile et du haut débit, des banques et des assureurs se font arnaquer à hauteur de 4 milliards de livres sterling par an - soit jusqu'à 877 £ par personne - selon Citizens Advice, qui a déposé une "super plainte" auprès du chien de garde de la concurrence.

L'organisme de bienfaisance a déclaré que les clients qui restaient chez leurs fournisseurs de services publics étaient injustement surchargés et que des mesures devaient être prises pour mettre fin à «cette arnaque systématique».

Citizens Advice a annoncé ses recherches dans cinq secteurs - téléphones mobiles, large bande, assurance habitation, prêts hypothécaires et économies - a révélé que les consommateurs britanniques perdaient 4,1 milliards de livres sterling par an à cause de la «pénalité de fidélité»: la différence entre ce que les clients existants et nouveaux paient pour la même chose. un service. Il a ajouté que huit personnes sur dix payaient un prix nettement plus élevé dans au moins un de ces secteurs pour rester avec leur fournisseur.

En recourant à ses pouvoirs légaux, Citizens Advice a soumis sa super-plainte - la quatrième qu'elle ait formulée depuis qu'on lui en donne le droit en 2002 - à l'Autorité de la concurrence et des marchés (CMA), qui doit répondre dans les 90 jours.

Un consommateur qui était surchargé sur les cinq marchés était passible d'une pénalité totale de 877 £, soit 439 £ pour une hypothèque, 264 £ pour un contrat de téléphonie mobile, 113 £ pour le haut débit, 48 £ pour un compte en espèces Isa et 13 £. pour l'assurance habitation.

Citizens Advice a déclaré que le plafonnement des prix sur le marché de l’énergie dévoilé au début du mois réduirait les factures des clients fidèles d’environ 75 £ par an en moyenne, mais a ajouté: «Des prix excessifs pour les clients fidèles peuvent être tout aussi élevés, sinon plus. autres marchés. "

Gillian Guy, directeur général de cette organisation caritative, a déclaré: «Il est étonnant que les entreprises des marchés réglementés puissent punir systématiquement leurs clients simplement pour leur loyauté. À la suite de cette super-plainte, l'AMC devrait proposer des mesures concrètes pour y mettre fin. »

Les résultats possibles de la plainte pourraient inclure des mesures réglementaires telles que de nouvelles règles, des modifications de la loi, une révision ou un renvoi de l'affaire à un autre organe.

Le chiffre de 439 £ pour les prêts hypothécaires est la différence entre le montant qu'un client type paierait après avoir été transféré d'une hypothèque à taux fixe de deux ans et le taux variable standard du prêteur, et le montant qu'il paierait en prenant un nouveau client. taux fixe.

L'organisme de bienfaisance a proposé que sur le marché hypothécaire, l'étiquette «à taux variable standard» soit remplacée par «taux expiré» afin de mieux décrire la nature du contrat.

Sur le marché de la téléphonie mobile, la pénalité de fidélité implique que les fournisseurs continuent de facturer le même montant aux utilisateurs après avoir payé le coût du téléphone. Le régulateur des télécoms, Ofcom, a déclaré en début de semaine qu'il cherchait des moyens de forcer les opérateurs de téléphonie mobile à arrêter la pratique.

Le chiffre de 113 £ du haut débit est la différence entre le prix de base le moins cher et le prix payé par le client après la fin du contrat, tandis que la pénalité d’épargne concerne une personne qui a souscrit un an à taux fixe. taux variable plus faible en fin de période. Le montant de l'assurance est la différence moyenne entre le prix initial payé par un client pour les bâtiments et la couverture du contenu, et le prix proposé au renouvellement après un an.

L'organisme de bienfaisance a également déclaré que la peine de fidélité avait été payée de manière disproportionnée par des consommateurs vulnérables tels que les personnes âgées et les personnes aux prises avec des problèmes de santé mentale. Ces groupes étaient particulièrement susceptibles de lutter avec le changement.

Dans un exemple, Citizens Advice a aidé un couple de personnes âgées dont la fille a découvert qu’elles payaient en réalité près de 1 000 £ par an de trop pour leur assurance habitation. Le couple, tous deux âgés de 90 ans, était dans la même entreprise depuis six ans et leur prime avait constamment augmenté au cours de cette période.

La super-plainte de Citizens Advice sur l’assurance de protection des paiements (PPI) en 2005 a conduit à des changements qui ont contribué à ce que 32 milliards de livres sterling aient été retournés aux clients sous forme de remboursements et d’indemnisations à ce jour.

Un organisme de réglementation est tenu de répondre publiquement à une super-plainte dans un délai de 90 jours pour indiquer s’il estime qu’il s’agit ou non d’un problème et comment il entend s’en occuper.
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Un homme de Californie essaie d'acheter une assurance automobile une heure après l'accident

Fraude à l'assurance

Un homme de Californie se rend en prison pendant 11 ans après avoir été reconnu coupable d’une assurance contre la fraude. Selon les procureurs, l’homme a acheté une police d’assurance automobile - une heure après avoir écrasé sa voiture.

Selon un rapport de Suisun City Patch, Lamont James, 34 ans, a été reconnu coupable de deux chefs de fraude. Les accusations découlaient d'une collision automobile dans laquelle James était impliqué en août 2015.

Les autorités ont déclaré que James a réarrangé un véhicule alors qu’il conduisait à Fairfield, en Californie. Moins d'une heure après l'accident, James a payé une police d'assurance auto. Il a été rapporté à la compagnie d’assurance que la collision s’était produite le lendemain de l’achat de la police, a rapporté Patch.

Cependant, le chauffeur James avait déjà fait sa propre déclaration à l’assureur. Lorsque James a appris cela, il a appelé le chauffeur et lui a demandé de changer l'heure de l'accident pour une heure plus tard, de sorte que l'assurance le couvrirait. Elle a refusé. James est allé plus tard chez elle pour lui demander de changer l'heure dans sa déclaration, rapporte Patch. Elle a encore refusé.

Le comté de Solano, en Californie, le juge Carlos Gutierrez de la Cour supérieure a été condamné à 11 ans de prison pour ses condamnations pénales et deux condamnations antérieures - une pour cambriolage au premier degré en 2004 et arme à feu.
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Les actions d'AbbVie chutent après que le régulateur d'assurance californien ait poursuivi la compagnie pour des pots de vin présumés

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Les actions d'AbbVie ont chuté de près de 3% mardi après que le Département des assurances de Californie ait poursuivi la société pharmaceutique pour avoir prétendument donné des ristournes aux prestataires de soins de santé pour avoir prescrit son médicament contre l'arthrite Humira.

La poursuite allègue qu'AbbVie a fourni de l'argent, des voyages et d'autres cadeaux aux prestataires de soins de santé pour les inciter à prescrire le médicament. La société aurait également fourni des services professionnels supplémentaires, tels que le traitement gratuit des assurances et une assistance marketing.

Le programme a été arrêté par un groupe d’infirmières immatriculées connues sous le nom d’infirmières ambassadrices Abbvie, qui sont envoyées chez les patients après qu’on leur ait prescrit Humira et ont été formées pour minimiser les risques potentiels du médicament, selon le procès.

Les accusations ont été portées à l’attention du département par Lazaro Suarez, qui était employé en tant qu’infirmier ambassadeur AbbVie en Floride.

Selon le procès, les assureurs privés ont déboursé 1,2 milliard de dollars en réclamations pharmaceutiques pour Humira, ce qui en ferait le plus grand cas de fraude à l'assurance de l'histoire de l'organisme de réglementation californien.
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Un agent d'assurance emprisonné pour avoir tenté de frauder un ami en phase terminale

agent assurance emprisonné

Un agent d'assurance à Ashburn, en Virginie, a été condamné à deux ans de prison pour avoir fraudé son client d'environ 182 000 dollars.

Loudoun Now a rapporté que Semyya Cunningham, 41 ans, avait été condamnée par un jury fédéral le 1er février.

Les dossiers de la cour ont indiqué que Cunningham était un agent et un représentant autorisé de Western Reserve Life Assurance de l'Ohio. En avril 2014, elle a vendu une police d'assurance vie à un ami proche - identifié comme étant la victime A. La police vendue par Cunningham comprenait une option de prestation de décès accélérée qui permettait au détenteur de réclamer le produit avant son décès maladie.

Dans un coup du sort, la victime A a été diagnostiquée avec une maladie terminale peu après juillet 2014. C'est à cette époque que Cunningham a élaboré un plan pour frauder la victime A des produits de la police.

Cunningham a modifié les informations de contact sur la politique de la victime A à ses propres informations, ainsi que de changer les bénéficiaires de la politique des membres de la famille de la victime A en amis. Elle a ensuite présenté une demande de prestation de décès accélérée sans que la victime soit au courant.

Western Reserve a payé la réclamation et le chèque a été envoyé à Cunningham. Selon des preuves du tribunal, elle a ensuite transféré la plus grande partie de l’argent sur plusieurs comptes afin d’empêcher que la transaction ne soit inversée.
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Un fermier du Kentucky inculpé de fraude à l'assurance-récolte d'un million de dollars

assurance-récolte

Un fermier du Kentucky aurait usurpé plus d’un million de dollars en réclamant des assurances-récolte frauduleuses et d’autres actes illégaux.

Un grand jury fédéral a inculpé Christopher G. Hickerson, 45 ans, selon le Lexington Herald-Leader. Hickerson a cultivé du tabac, du blé d'hiver et du soja dans sa ferme du comté de Fleming, au Kentucky. Le grand jury a allégué que Hickerson avait caché sa production de tabac aux compagnies d'assurance pour réclamer des dommages à la récolte. La réclamation était suffisante pour déclencher des paiements plus importants financés par le gouvernement par l’intermédiaire de la Federal Crop Insurance Corporation, a rapporté le Herald-Leader.

Parmi les accusations portées contre l’Acte d’accusation contre Hickerson figuraient deux chefs de complot en vue de commettre une fraude à l’assurance-récolte. Le premier chef d'accusation alléguait que Hickerson avait conspiré avec d'autres pour obtenir des ajustements de qualité bidon sur le tabac présenté aux élèves comme appartenant à lui. En fait, le grand jury a allégué que le tabac appartenait à d’autres afin de gonfler la demande d’indemnisation de Hickerson.

Le deuxième chef d’accusation a accusé Hickerson d’avoir obtenu des polices d’assurance-récolte au nom des autres afin de tirer parti de leur statut de «nouveau producteur», a rapporté le Herald-Leader. Un nouveau producteur peut recevoir une garantie plus élevée pour l’assurance-récolte que celle qui a des antécédents de sinistres.

Hickerson a été inculpé de 10 chefs d’accusation, dont les plus graves ont été condamnés à une peine de prison de 30 ans et à une amende de 1 million de dollars. En outre, l’acte d’accusation demandait à Hickerson un jugement de plus d’un million de dollars, soit le montant qu’il recevait du fait de la fraude présumée.
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Les fraudeurs du gouvernement frauduleux, des compagnies d'assurance privées sur 100 millions de dollars

compagnies d'assurance privées
Assurance MIAMI, FLORIDA - Un groupe d'arnaqueurs de Floride qui ont créé des pharmacies pour encaisser le gouvernement et les compagnies d'assurance ont fini par écrire une ordonnance pour une peine de prison.

Les huit hommes possédaient et / ou exploitaient plusieurs pharmacies et entreprises connexes - connues sous les noms de pharmacie A à Z et de pharmacie La Havane - dont le seul but était d'aider ces criminels à remplir leurs propres poches.

Au départ, les hommes ont soudoyé des fournisseurs de soins médicaux pour qu’ils rédigent des ordonnances inutiles pour des médicaments composés comme des crèmes contre la douleur ou des cicatrices, puis facturaient aux compagnies d’assurance des patients des sommes importantes pour ces médicaments. Et lors de la préparation des prescriptions, ils utilisaient souvent des ingrédients inhabituels, tels que des tranquillisants pour chevaux, qui n'étaient pas médicalement nécessaires pour les patients en question.

Une pharmacie de préparation crée des médicaments sur mesure pour des patients individuels qui ne peuvent pas être traités avec des médicaments traditionnels en raison d'allergies ou d'autres besoins particuliers. La Food and Drug Administration n'approuve pas les médicaments composés.

Bien que les enquêteurs n'aient trouvé aucune preuve que l'un des patients ayant reçu des médicaments composés présentait des effets secondaires dangereux, la FDA prévient que l'utilisation inutile de médicaments composés peut présenter des risques pour les patients.

Au fur et à mesure de l'évolution de l'escroquerie, les conspirateurs ont acheté des listes d'informations sur les patients bénéficiant d'une assurance privée généreuse, Medicare ou TRICARE. Ils ont ensuite envoyé leurs crèmes et autres médicaments à ces patients avec ou sans la connaissance ou le consentement des patients et sans consulter leur médecin.

"Chaque salaire que vous gagnez, il y a de l'argent qui sort pour financer Medicare et votre propre assurance santé, et les Américains perdent des centimes sur le dollar pour ces fraudeurs", a déclaré Kurt McKenzie, agent spécial du FBI Miami.

Le programme a duré environ quatre ans et les participants ont eu recours à diverses tactiques pour éviter la détection, y compris l'achat de pharmacies supplémentaires à utiliser une fois qu'une compagnie d'assurance a cessé de payer les ordonnances qu'elle utilisait déjà.

Les bénéfices ont été considérables - plus de 100 millions de dollars. Nicholas Borgesano Jr., l’un des meneurs, en a fait environ 80 millions de dollars. Pourtant, grâce aux enquêtes du FBI, du Bureau de l’Inspecteur général du Département de la santé et des services sociaux et du Service d’enquête criminelle de la Défense, les fraudeurs ont été découverts et traduits en justice. Les techniques d'enquête traditionnelles, comme suivre une piste d'argent complexe, ont contribué à faire tomber l'anneau de fraude.

Les huit hommes impliqués dans le projet ont plaidé coupable de complot en vue de commettre une fraude en matière de santé. En avril, Borgesano a été condamné à 15 ans de prison. Ses sept co-conspirateurs ont été condamnés à des peines allant de un à six ans.

Borgesano a utilisé ses millions pour acheter 16 propriétés et de nombreux bateaux et véhicules haut de gamme qui ont été confisqués dans le cadre de son plaidoyer. Les victimes - les promoteurs du régime d’assurance et le gouvernement - pourront récupérer une petite partie de leurs pertes grâce au processus de confiscation des actifs.

L’agent spécial Jennifer McGrath, qui a également travaillé sur l’équipe d’enquête de la division de Miami, a déclaré que le crime n’était certainement pas sans victime, en particulier pour les familles de militaires.

M. McGrath a déclaré que toute personne soupçonnant une fraude à l’assurance - telle que la réception imprévue de médicaments ou d’équipements non prescrits par votre médecin ou ne se faisant pas facturer une participation normale - devrait le signaler au service de prévention des fraudes de son assureur.
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Un homme de jonction accusé dans une fraude à l'assurance

Un homme de Grand Junction accusé de déposer deux réclamations d'assurance pour le vol de la même bicyclette de route, et un autre pour un cambriolage à domicile que sa petite amie à l'époque dit jamais eu lieu est confronté à des accusations de fraude.

En décembre 2012, Paul R. Sanders, âgé de 40 ans, aurait déposé une demande d'indemnisation pour un vélo de route Trek Madone 5.2 et un ensemble de roues de montagne Easton qui, selon lui, avaient été volées dans son véhicule pendant son stationnement. l'enquêteur du bureau du procureur général du Colorado qui a traité l'affaire. State Farm a versé 9 958 $ environ un mois plus tard.

Puis, en août 2015, Sanders a déposé une réclamation pour le même équipement prétendument volé, a écrit l'enquêteur. Dans la seconde affaire, Sanders aurait déclaré que le même ensemble de bicyclettes et de roues, ainsi que d'autres articles, avait été volé dans son garage situé au 2394 Ridgeway Court, selon le rapport.

"Paul Sanders a également soumis les mêmes reçus qui avaient été soumis pour la réclamation de 2012", a écrit l'enquêteur.

Un représentant de State Farm qui a parlé à Sanders a noté que Sanders n'a rapporté aucune preuve d'entrée forcée dans son garage. Elle a écrit dans la documentation que Sanders n'était pas disposée à fournir des formulaires d'inventaire de State Farm, et «a fini par se fâcher et a fini par mettre fin brusquement à l'appel téléphonique».

Plus tard, Sanders aurait présenté les formulaires requis.

À la fin d'octobre, State Farm a confisqué à Sanders un chèque de 24 355,93 $ couvrant tous les objets qu'il a déclarés avoir été volés, y compris les matériaux de construction et une échelle.

"Quelques jours plus tard, Paul Sanders a rappelé qu'il avait encore besoin d'être payé un montant additionnel de 55 408,63 $, ce qui porte son total à environ 79 764,56 $", a écrit l'enquêteur.

Sanders aurait prétendu qu'il n'avait pas été remboursé pour un ascenseur automatique et un dessus de cuisine en granit, selon le rapport.

State Farm a rouvert la réclamation de Sanders mais a renvoyé son cas à son unité d'enquêtes spéciales.

Peu de temps après que l'affaire a été signalée, Sanders aurait appelé et a dit à State Farm de fermer sa réclamation puisque sa banque allait couvrir le reste de la perte, le rapport a indiqué.

Plus tôt cette année, un enquêteur de l'État qui a fait suite à la réclamation n'a pas pu confirmer que Sanders avait payé le loyer de l'ascenseur et le dessus de cuisine en granit de son compte Wells Fargo.

L'enquêteur a également parlé à l'ex-petite amie de Sanders, qui vivait avec lui lorsqu'il avait déposé la demande en 2015.

"Paul Sanders ne lui a jamais rien dit au sujet des cambriolages qui ont eu lieu dans sa nouvelle maison et qui ont déposé un rapport de police", indique le rapport.

La femme a également dit que le garage ne pouvait être ouvert avec l'ouvre-porte de garage, que Sanders avait "en tout temps", a indiqué le rapport.

Sanders a embauché un avocat et a refusé de parler à l'enquêteur.

Le 26 juin, l'enquêteur a demandé un mandat pour l'arrestation de Sanders soupçonné de trois chefs d'accusation de fraude à l'assurance, un de vol, et un de faux, tous des crimes.

Il doit comparaître devant le tribunal le 30 juillet.
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Wells Fargo rembourse maintenant les clients pour l'assurance pour animaux de compagnie et d'autres ajouts

Wells Fargo & Co. n'est pas encore sorti des sentiers battus.
La banque scandaleuse n'est pas encore sortie de l'ornière avec le dernier rapport indiquant qu'elle est en train d'examiner des add-ons tels que l'assurance auto et habitation.

Le prêteur basé à San Francisco WFC, -0,42% est en train de rembourser les clients pour les produits, y compris l'assurance pour animaux de compagnie et les services juridiques qu'ils ne comprenaient pas ou ne savent pas utiliser, a rapporté jeudi le Wall Street Journal. .

La banque, qui se remet encore d'un scandale majeur quand on a découvert qu'elle a ouvert plus de 3 millions de comptes sans connaissance ou approbation du client, rembourse des dizaines de millions de dollars pour les produits, qui ont été ajoutés à des centaines de milliers de comptes, dit le Journal.
Wells Fargo a facturé des frais mensuels pour ces produits complémentaires qui font actuellement l'objet d'une enquête par le Consumer Financial Protection Bureau. L'enquête vise à déterminer si les clients ont été trompés, connaissaient les produits et les frais et avaient la capacité de les annuler.

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Wells Fargo «examine les produits complémentaires vendus aux consommateurs par la banque ou ses fournisseurs de services et si des problèmes surviennent lors de cette révision, nous ferons le nécessaire avec les clients sous la forme de remboursements ou de remédiation», a déclaré Catherine Pulley, porte-parole de Wells Fargo. le papier. La banque «travaille avec nos régulateurs sur la révision en cours».

La semaine dernière, la banque basée à San Francisco a annoncé une charge de 619 millions de dollars sur ses bénéfices du deuxième trimestre pour rembourser les clients qui ont été surfacturés dans ses unités de change, de gestion de fortune et de prêt auto et hypothécaire.

En avril, la banque a convenu d'un règlement de 1 milliard de dollars avec le CFPB et le Bureau du contrôleur de la monnaie pour les manquements à ses pratiques de gestion des risques. Cela s'est produit après que la Réserve fédérale en février a pris la décision très inhabituelle de restreindre la taille du bilan de la banque, également pour son incapacité à gérer adéquatement le risque.

Pour être sûr, Wells Fargo n'est pas la seule banque à atterrir dans l'eau chaude sur les produits complémentaires. Citigroup Inc C, -1,23% et Bank of America Corp BAC, -1,53% ont payé plus de 700 millions de dollars chacun en amendes en 2015 et 2014 pour un comportement similaire.
Wells Fargo a déclaré lors d'un dépôt de titres en août dernier qu'il examinait des produits complémentaires, y compris des produits d'identification de vol et de protection de la dette, et a déclaré avoir commencé des efforts de remédiation pour ces clients touchés. La banque a embauché Ernst & Young pour aider à la révision en examinant 15 à 20 des quelque 85 produits complémentaires proposés.

Certains produits, tels que l'assurance habitation ou l'assurance automobile, étaient considérés comme appropriés, alors que d'autres, comme l'assurance pour animaux de compagnie mentionnée ci-dessus, ne l'étaient pas.

Les produits d'assurance s'avèrent les plus difficiles à trier car la banque utilise environ une douzaine de fournisseurs différents, dont Allstate Corp ALL, -2,44% American International Group Inc. AIG, -2,32% et Chubb Ltd. CB, -1,40%

Les actions de Wells Fargo ont baissé de 0,2% jeudi et ont chuté de 6,9% en 2018. tandis que le S & P SPX, -0,40% a gagné 4,9% et le Dow Jones Industrial Average DJIA, -0,53% a gagné 1,5%.
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Les hommes de Lewiston paient pour des condamnations pour fraude à l'assurance sans rapport

Deux hommes de Lewiston ont été reconnus coupables d'accusations de fraude d'assurance sans rapport avec les enquêtes menées par le bureau du procureur général de l'Idaho.Jay Gaskill, juge du 2e district du comté de Nez Perce, a condamné mercredi Michael T. Wilson, 48 ans, à trois ans de probation et 10 jours de prison. Gaskill a ordonné à Wilson de payer 908 $ en restitution au département de l'assurance de l'Idaho pour les frais d'enquête, ainsi que 362 $ à la compagnie d'assurance Geico.Wilson a déposé une fausse réclamation auprès de Geico en juin 2015, indiquant que sa voiture avait été endommagée par une collision avec un cerf. Les enquêteurs ont déterminé que M. Wilson avait été impliqué dans un accident alors qu'il était en état d'ébriété, mais qu'il avait déposé la demande deux jours avant que sa police d'assurance entre en vigueur.Mercredi, le juge de district Jeff Brudie a condamné Jason L. 

Knabe, 39 ans, à deux ans de probation et à 60 jours de prison. Brudie a également ordonné à Knabe de payer 636 $ au département d'assurance de l'État.Knabe a déposé deux réclamations pour des biens endommagés par l'eau à Farmers Assurance en juillet 2015 et a tenté de réclamer des dommages-intérêts pour la même propriété deux fois.

Lorsqu'on lui a demandé une preuve, il a falsifié des documents liés à la propriété. Une ligne de ravitaillement d'évier s'est rompue et a inondé la maison de Knabe's Warner Avenue.Les deux cas ont été poursuivis par la sous-procureure générale, Jessica Cafferty, dans l'unité des poursuites spéciales du procureur général.
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Un dentiste de Virginie fait face à une peine d'emprisonnement de 10 ans pour fraude à l'assurance de 780 000 $

Un dentiste de Virginie a plaidé coupable d'arnaquer près de 800 000 $ de Medicaid et les assureurs.

Maryam E. Zarei de Glen Allen, en Virginie, détenait et exploitait Atlee Station Family Dentistry. Les procureurs ont déclaré qu'entre 2013 et 2016, Zarei a facturé Medicaid et un certain nombre d'assureurs pour des services qu'elle n'a jamais rendus.

Zarei a fraudé Medicaid, Delta Dental, Aetna, Met Life et U.S. Healthcare, selon un rapport de la filiale d'information locale WRIC. Elle a parfois facturé les assureurs pour des services jamais exécutés; dans certains cas, elle n'était même pas au pays quand elle a dit que les procédures avaient eu lieu.

Dans d'autres cas, elle facturait davantage les assureurs pour les services que ce qui était justifié. Elle a également facturé les services fournis après l'expiration de l'assurance des patients, puis a falsifié les factures pour refléter le fait que les procédures avaient eu lieu plus tôt que prévu, ont indiqué les procureurs.

Tout compte fait, Zarei arnaqué environ 783 000 $ des assureurs, selon WRIC. Elle a plaidé coupable à un chef d'accusation de fraude en matière de santé.

Zarei sera condamné en mars. Elle fait face à 10 ans de prison.
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Un travailleur social du Massachusetts accusé d'une fraude à l'assurance de 125 000 $

Un travailleur social clinique du Massachusetts fait face à des accusations de larcin et de fraude pour escroquer prétendument des prestations de santé.

Kathleen McGovern, 63 ans, a été accusée de 38 chefs d'accusation de larcin de plus de 250 $ et d'un chef de fausse déclaration dans des demandes de paiement de prestations de santé. Les procureurs ont déclaré qu'entre 2011 et 2017, McGovern a facturé New England Health pour des séances thérapeutiques qui n'ont jamais eu lieu.

Selon un rapport de MassLive.com, les enquêteurs ont parlé aux 38 patients que McGovern prétendait avoir traités et facturés à l'assureur. Tous les 38 ont corroboré les frais de l'état.

Les enquêteurs ont déclaré que McGovern a escroqué un total d'environ 125 000 $ en paiements de Santé Nouvelle-Angleterre.

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Une femme se fait passer pour une doctoresse en escroquerie d'assurance

Trois femmes du New Jersey ont été inculpées dans un complot de fraude à l'assurance dans lequel l'une d'entre elles aurait prétendu être médecin et aurait alors fait payer des compagnies d'assurance pour ses services.

Entre janvier 2016 et mai 2017, Yvonne Jeannotte-Rodriguez a vu et examiné des patients à la Ferraro Medical Clinic à Paterson, N.J., selon un rapport de NorthJersey.com. Rodriguez était sans licence. Le Dr Lisa Ferraro, qui employait Rodriguez, aurait été informée qu'elle n'était pas licenciée, mais Rodriguez se présentait encore aux patients en tant que médecin agréé, ont indiqué les autorités.

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Rodriguez et Ferraro auraient conspiré avec une troisième femme, Marta Galvan, pour facturer des compagnies d'assurance pour des services fournis par Rodriguez comme s'ils avaient été fournis par Ferraro, selon NorthJersey.com.

Les trois femmes ont été libérées suite à des convocations de plaintes. L'affaire sera renvoyée à un grand jury, a rapporté .
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Un homme du Tennessee plaide coupable à un plan d'assurance massif de Ponzi

Un homme du Tennessee a plaidé coupable d'avoir orchestré une escroquerie d'assurance de plusieurs millions de dollars qui a fait des milliers de victimes à travers le pays.

Bart Sidney Posey Sr., 50 ans, est l'ancien propriétaire des sociétés Tennessee American Trade Association (ATA) et Smart Data Solutions (SDS). Selon Don Cochran, avocat américain du Middle District of Tennessee, entre 2008 et 2010, Posey et ses co-conspirateurs se sont livrés à une escroquerie de grande envergure visant les consommateurs à la recherche d'une assurance santé.

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Par le biais de l'ATA et du SDS, Posey a vendu et fait vendre des produits d'assurance santé bidon, selon le bureau du procureur des États-Unis. Posey a admis dans son plaidoyer pour refuser des réclamations légitimes d'assurance santé, vendre un produit d'assurance qui n'était pas soutenu par un souscripteur légitime, et détournant des millions de dollars en primes d'assurance payées par ses clients.

Selon les procureurs, Posey a utilisé les primes des clients pour acheter, entre autres, une moto Harley Davidson, une voiture de sport et des billets de football. Il a également utilisé l'argent des clients pour rembourser une hypothèque personnelle de 500 000 $.

"Posey a opéré ses entreprises comme un système de Ponzi - rembourser certaines réclamations d'assurance avec de nouvelles primes pour créer l'apparence d'une compagnie d'assurance légitime et pour maintenir le régime", a déclaré le Bureau du procureur des États-Unis. "Posey a admis que certaines de ses victimes avaient des conditions préexistantes et ont été bloquées avec des milliers de dollars de factures médicales impayées en raison de sa fraude."

Posey risque jusqu'à 30 ans de prison. Il a également accepté de perdre plus de 6 millions de dollars. Il sera condamné en avril.
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