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Allez-vous commettre une fraude à l'assurance en 2019?

fraude à l'assurance

À la fin de l’année, une fraude à l’assurance d’une valeur de 3 milliards de livres aura été commise - peut-être plus.

Mais tout ne sera pas effectué par des gangs de la pègre, des criminels de carrière ou des groupes liés au terrorisme. En fait, la plupart des fraudes organisées, telles que les collisions contre argent, sont en déclin suite à une répression concertée.

La guerre qui fait toujours rage en est cependant une de perception. Une proportion stupéfiante des fraudes à l'assurance commises en 2018 aura été perpétrée par des membres du public exceptionnels, disposant souvent d'un revenu régulier, d'une qualité de vie raisonnable et d'un casier judiciaire vierge.

«Quand une femme a frappé ma voiture l'hiver dernier, elle a heurté un côté du véhicule et, dans le but de l'éviter, je suis tombée sur une haie qui rayait l'autre», a déclaré un homme de Sussex âgé de 40 ans nom à ne pas utiliser.

«J'ai eu quelques autres égratignures et bosses qui n'avaient pas été causées par l'accident, en les incluant dans la réclamation.

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«Je n’y ai même pas réfléchi à deux fois. J'aurais pu être plus clair sur les anciens dégâts et ce qui était dû à l'accident. Mais ils allaient faire la carrosserie et peindre quand même.

"Ce n’est pas un crime", dit-il, faisant écho à des sentiments largement partagés. "Je me suis fait frapper, ce n’était pas de ma faute, et le fait de ne pas faire les autres choses n’aurait pas eu une grande incidence sur la réclamation ou sur les personnes impliquées."

Sauf que c'était et ça l'a fait. Le Département de la lutte contre la fraude à l’assurance de la police de la ville de Londres (Ifed) l’appellerait «fraude opportuniste».

Craig Mullish, inspecteur en chef du groupe Ifed, a déclaré: "La fraude" opportuniste "diffère des autres types de fraude à l'assurance, comme le" crash for cash "et les" fantômes ". courtier, la réclamation du fraudeur n’est souvent pas préméditée et n’implique pas beaucoup de planification.

«Ils y voient une chance de réaliser un gain financier, en sous-estimant complètement la gravité de leurs actes malhonnêtes et leur impact sur le coût des primes d’assurance, qui deviennent plus onéreuses pour tout le monde.»

La fraude à l’assurance a maintenant atteint des proportions épidémiques. Selon l'Association des assureurs britanniques, plus d'un demi million de cas sont dépistés chaque année. Cela équivaut à un toutes les minutes.

La plupart de ces cas étaient des cas d’assurance auto, dans lesquels les demandeurs mentent souvent au sujet de leur profession et de leur dossier de conduite et ne divulguent pas de réclamations antérieures ni de condamnations pour automobile.

Les coûts associés à cette fraude, y compris pour les paiements et les enquêtes, ajoutent 50 £ chaque année à chaque police d'assurance que nous détenons - de la couverture du contenu à la couverture des risques dentaires.

Ces chiffres ne représentent que les cas découverts. Sur les quelque 3 milliards de livres sterling de cas de fraude par an, 2 milliards de dollars ne sont pas détectés.

Les types de fraude les plus répandus sont les accidents de la route, qui peuvent générer d’énormes sinistres pour dommages et blessures et exposer les usagers de la route à de graves risques.

Seulement la semaine dernière, trois hommes ont été reconnus coupables de ce genre de tromperie. L'un d'entre eux avait fait signe à une femme dans une rue adjacente de se faufiler dans sa ruelle uniquement pour la heurter délibérément à basse vitesse.

Une entreprise de dépannage de véhicules a jugé la voiture "peu commode", mais on a découvert par la suite que des dommages supplémentaires avaient été subis après l’accident. Et bien qu’un seul des hommes soit dans la voiture, les trois hommes ont demandé un traitement médical pour les blessures associées.

Tous trois ont été condamnés à des peines avec sursis, à des amendes et à des travaux d'intérêt général.

La plupart d'entre nous considérerions cela comme un pas de trop. Mais comment faire face? Une étude menée l'an dernier par GoCompare a révélé que plus de la moitié des parents de jeunes conducteurs avaient déjà envisagé ou envisageraient de souscrire une police d'assurance automobile pour les aider à obtenir des primes moins élevées.

La pratique, selon laquelle le conducteur ayant plus d'expérience indique qu'il est le conducteur principal d'un véhicule, est illégale et frauduleuse.

Cela invalide également la couverture, ce qui signifie que toute personne conduisant le véhicule ne serait pas assurée. De plus, toute personne surprise en première ligne peut se retrouver devant un tribunal, se retrouver avec un casier judiciaire et nuire à ses chances d’être acceptée pour n’importe quel type d’assurance à l’avenir.

Pourtant, l'année dernière, les AA ont constaté que la moitié de la population en général et 60% des jeunes de 17 à 22 ans estimaient que c'était une pratique acceptable.

Un sur 100 pensait même que conduire sans assurance était un moyen acceptable d'éviter de payer des primes élevées.

Le lien entre la fraude et le coût de la couverture ne peut évidemment pas être sous-estimé.

Alors que les craintes liées à la hausse des primes de diverses polices en 2019 et au-delà se font de plus en plus pressantes, les assureurs et la police exhortent les fraudeurs occasionnels à réfléchir de nouveau à leurs choix.

En attendant, nous continuerons tous à payer la note pour ce «crime sans victime».
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Un ancien membre du personnel d'AXA condamné pour avoir volé et vendu des données clients

Le personnel d'AXA condamné

L'enquête d'IFED révèle qu'un employé d'AXA prenait des photos des données des clients et les envoyait via Whatsapp

Quatre hommes ont été condamnés pour avoir volé et vendu des données clients à AXA et l'avoir exploitée pour leur société de gestion des sinistres.

Entre le 15 juillet et le 30 décembre 2015, un employé, Shane Jerman, a volé les données des clients et les a transmises à l'ex-employé, Stuart McGill, qui les a ensuite vendues à Jack Greenwood et Andrew Franks pour leur société de gestion des réclamations.

Le Département de la lutte contre la fraude à l’assurance de la police de la ville de Londres (IFED) a travaillé en étroite collaboration avec AXA dans le cadre de l’enquête. Les hommes ont été condamnés vendredi comme suit:


  1. Shane Jerman, 29 ans, de Westbourne Road, Morecambe - Neuf mois d'emprisonnement avec sursis pendant 18 mois. 180 heures de travail non rémunéré et 450 £ de frais de justice. Pour un chef d'accusation de corruption.
  2. Stuart McGill, 30 ans, de Charlecote Road, Stockport - Neuf mois d'emprisonnement, suspendu pendant 18 mois. 180 heures de travail non rémunéré et 450 £ de frais de justice. Pour deux chefs de corruption.
  3. Jack Greenwood, 29 ans, de Gravel Lane, Wilmslow - 14 mois d'emprisonnement, suspendu pendant 18 mois. 180 heures de travail non rémunéré, 750 £ de frais de justice et 3 000 £ d'amende à payer dans les trois mois. Pour un chef d'accusation de corruption.
  4. Andrew Franks, 29 ans, de Spencer Mews, Macclesfield - 17 mois d'emprisonnement, suspendu pendant 18 mois 180 heures de travail non rémunéré, 750 £ de frais de justice et 3 000 £ d'amende à payer dans les trois mois. Pour un chef d'accusation de corruption.

«Loup de Manchester»

Il a été découvert que Jerman prenait des photos des données des clients et les envoyait à McGill via Whatsapp. McGill a déclaré que Jerman lui envoyait environ 100 lignes de données chaque semaine.

L'analyse de leurs comptes bancaires a révélé que McGill envoyait régulièrement entre 250 et 650 £ à Jerman, la description figurant dans les déclarations étant "Shane Jerman Wolf of Manchester".

Une analyse plus approfondie dans le compte bancaire de McGill a montré qu'il recevait plusieurs milliers de livres sterling d'une société appelée Mid North West Ltd.

IFED a enquêté sur Mid North West Ltd, une société de gestion de sinistres, et a identifié Greenwood en tant que directeur et Franks en tant qu'employé. McGill l'a également confirmé lors de son entrevue et a déclaré qu'il recevait de l'argent d'eux en échange des données fournies par Jerman.

À un moment donné au cours de la fraude, Greenwood s'est vanté du succès de son activité, envoyant un message à McGill suggérant que «les travaux de Noël fassent defo sur les cartes!


Méfiante

AXA soupçonnait l'existence d'activités frauduleuses et renvoya l'affaire à l'IFED pour enquête. Au total, on estime que Jerman et McGill ont rapporté au total 18 250 £.

La gendarme Louise Wager, responsable de l’enquête pour IFED, a déclaré: «Ces quatre hommes pensaient pouvoir gagner facilement de l’argent en vendant des données sur leurs clients. Ils ont été condamnés pour leur implication et ne pourront plus travailler gamme d’industries en raison de leur casier judiciaire.

«IFED prend ce type de fraude très au sérieux. Comme nous l’avons montré dans le cas d’AXA Assurance, nous continuons à travailler efficacement avec les assureurs pour tenter d’éradiquer les activités frauduleuses au sein du secteur et dissuader tous ceux qui envisagent de s’impliquer. "

Mike Bennett, responsable des enquêtes et du contrôle de la fraude chez AXA UK, a ajouté: «Nous prenons très au sérieux la sécurité de l'information et la fraude ici chez AXA Assurance.

«Nous voudrions remercier nos équipes internes qui ont rassemblé les preuves, ainsi que l'IFED qui a enquêté sur l'affaire.


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Demandes d’assurance auto suspectes au Manitoba - La liste des cinq meilleures de MPI pour 2018

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Selon la Société d'assurance publique du Manitoba (MPI), l'impact de la fraude à l'assurance auto est d'environ 50 millions de dollars par an, ce qui coûte environ 50 dollars par contribuable.

La Société d’État publie chaque année une liste des cinq cas les plus uniques de fraude à l’assurance, sur la base des demandes d’indemnisation suspectes traitées par le service des enquêtes spéciales de MPI.


  • Une femme de 25 ans percevait des paiements de remplacement du revenu après avoir déclaré qu’elle était incapable de travailler en raison de blessures causées par une collision. Elle a affirmé ne pas pouvoir marcher pendant plus de 15 minutes sans être étourdie et incapable de conduire pendant de longues périodes.


Malheureusement pour elle, on l’a vue se promener pendant six heures à la Comic Con de Winnipeg et effectuer à plusieurs reprises le trajet aller-retour de deux heures depuis sa maison rurale pour aller faire les magasins à Winnipeg.

Les paiements de remplacement du revenu de la femme ont été annulés et elle a dû rembourser les 34 000 $ de prestations qu'elle avait déjà reçus.


  • Un propriétaire de véhicule a signalé un vol à MPI, affirmant qu'elle avait donné la voiture à son fils âgé de 22 ans. Les clés avaient été volées lors d'une fête à la maison.


Quelques jours plus tard, un témoin a déclaré à MPI avoir vu un homme allumer délibérément un véhicule en feu sur une route rurale. L'enquête de la GRC a révélé que le même véhicule avait été impliqué dans un délit de fuite la nuit précédente à Winnipeg.

La police a montré des photos de plusieurs personnes à des témoins, qui ont pu identifier avec certitude le conducteur. Cela a eu pour résultat que la demande de vol a été refusée comme fausse et a permis d'économiser 57 000 $ pour MPI.


  • Lorsque la police a trouvé un véhicule gravement endommagé, le propriétaire a ouvert une réclamation pour vol avec MPI.


Elle a déclaré que son fils âgé de 45 ans était allé déjeuner avec son frère dans un hôtel du centre-ville et qu’un voleur avait volé les clés du véhicule dans un pull laissé sans surveillance sur une chaise.

L'enquête a révélé que le restaurant n'avait pas servi le petit-déjeuner depuis des années et que les frères ne s'étaient pas vus depuis plus de neuf mois.

MPI a demandé le remboursement des 22 800 $ que le propriétaire avait déjà payés.


  • Un homme de Winnipeg a déclaré à MPI que son véhicule avait été volé alors que lui et sa petite amie assistaient à une fête de Noël. Le véhicule a été retrouvé près du domicile de l’homme, gravement endommagé après s’être écrasé dans un arbre.


L’enquête a révélé que l’homme - qui semblait très ivre et agité "- et sa petite amie étaient rentrés chez eux après la fête et que l’homme avait été aperçu en train de conduire dans son véhicule peu après.

L'homme a retiré la demande.


  • Un homme a déclaré à MPI qu'il conduisait sa Nissan Titan 2014 lorsqu'elle s'est écrasée dans un fossé rural du Manitoba.


Cependant, grâce à un appel anonyme à la ligne téléphonique téléphonique de MPI, MPI a été informée que la femme de cet homme était en réalité le conducteur et était en état d'ébriété au moment de l'accident.

Le propriétaire du véhicule a été informé que le personnel de MPI serait sur le point de télécharger des données à partir d'un enregistrement de collision à bord, qui confirmerait le poids des occupants du siège avant au moment de l'accident.

Il a ensuite retiré sa demande.
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Un policier de Santa Paula accusé de fraude à l'assurance auto

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Assurance États-Unis  - Un officier de police de Santa Paula a été accusé de fraude pour "avoir fait une fausse déclaration" à une compagnie d'assurance auto au sujet d'un ancien officier de police de Santa Paula qu'il aurait assisté à un accident de voiture, ont annoncé jeudi des procureurs.

Matthew Alonzo, âgé de 39 ans, a été inculpé d'un chef d'accusation de fraude à l'assurance-délit suite à une déclaration qu'il a faite à l'Automobile Club de Californie du Sud à propos d'un accident survenu le 8 janvier à Ventura, selon un communiqué de presse du bureau du procureur du comté de Ventura.

"Il a frauduleusement déclaré qu'il ne connaissait personnellement aucune des parties impliquées, alors qu'en réalité l'une d'entre elles était un ancien policier de Santa Paula avec lequel il avait travaillé", indique le communiqué.

Le procureur de district adjoint, Andrew Reid, a déclaré que Alonzo n'était pas en service au moment de l'accident. Le procureur a déclaré qu'il "ne croyait pas" que des blessures auraient été rapportées dans l'accident impliquant deux véhicules, mais que des dégâts matériels mineurs avaient été causés. La police de Ventura n'a pas été appelée à enquêter, a déclaré Reid.

Le procureur n'a pas précisé qui était jugé par la compagnie d'assurance responsable de l'accident.

Les dossiers de la Cour indiquent que la plainte et un mandat d’arrêt ont été déposés contre Alonzo jeudi. Sa caution a été fixée à 10 000 dollars, selon les archives de la cour.

C’est aussi lors de l’arrestation d’Alonzo et de son incarcération dans la prison du comté de Ventura. Il a été libéré de prison le jour même après avoir déposé une caution, selon les registres de la prison.

Le chef de la police de Santa Paula, Steven McLean, a transmis toutes les questions au directeur de la ville, Michael Rock.

La ville a publié un communiqué de presse concernant Alonzo, un ancien combattant du département de police de Santa Paula âgé de 10 ans, affirmant qu'il est "présumé innocent" et que l'agence réserverait son jugement jusqu'à la fin du procès.

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«Nous imposons à nos officiers le plus haut niveau de professionnalisme, qu’ils soient en service ou non, et notre cas fera l’objet d’une enquête diligente, conformément à nos politiques», a déclaré Rock. "Cette allégation ne devrait pas diminuer le travail ardu que les hommes et les femmes du département de police de Santa Paula font chaque jour pour servir notre communauté."

Au cours de la première semaine d'avril, les procureurs ont informé la police de Santa Paula qu'Alonzo faisait l'objet d'une enquête pour suspicion de fraude à l'assurance auto. Il a été mis en congé administratif dans l'attente des résultats de l'enquête, a précisé la ville.

La loi de l'État exige que le fonctionnaire continue à être payé pendant son congé administratif, a déclaré Rock. Depuis l'incident survenu alors qu'Alonzo était en congé, il n'y a actuellement aucune enquête interne, a déclaré Rock.
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State Farm teste la solution Blockchain pour accélérer les réclamations d'assurance auto

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La compagnie d’assurance auto State Farm teste une solution basée sur la blockchain pour accélérer le processus de subrogation des réclamations d’automobiles, selon un communiqué publié le 10 décembre.

State Farm est un groupe important de sociétés d’assurance et de services financiers qui fournit une assurance auto aux États-Unis. L’organisation se classait à la 38e place du classement des sociétés Fortune 500 en 2018. Le site Web de la société traite 38 300 demandes par jour et compte près de 519 000 comptes en fonds communs de placement.

State Farm travaille sur une solution basée sur les chaînes de blocs pour accélérer les processus de subrogation dans le secteur des assurances. La subrogation est un droit que la plupart des sociétés d’assurance ont le droit de poursuivre juridiquement un tiers qui a causé une perte d’assurance à l’assuré et constitue généralement la dernière étape d’un processus de réclamation.

Il semblerait que State Farm teste une solution de chaîne de blocs en collaboration avec un autre assureur, afin de déterminer si elle peut réduire le temps nécessaire pour mener à bien le processus de subrogation en compilant automatiquement tous les montants de paiement de subrogation.

Selon Mike Fields, responsable de l’innovation chez State Farm, «la subrogation est un processus relativement manuel qui prend beaucoup de temps et qui nécessite souvent l’envoi de chèques physiques par réclamation entre assureurs».

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À l’échelle mondiale, les compagnies d’assurance ont intégré la technologie blockchain à leurs opérations. Le mois dernier, la compagnie d’assurance japonaise Sompo s’est associée à la plate-forme panafricaine de paiement numérique BTC Africa, également connue sous le nom de BitPesa. Le partenariat est axé sur «la numérisation des services de transfert de fonds mondiaux».

En septembre, la principale compagnie d'assurance, la People's Insurance Company of China (PICC), s'est associée à la plate-forme de blockchain VeChain et à la société mondiale d'assurance de la qualité et de gestion des risques, DNV GL, pour rendre leur activité plus rentable et plus rapide. Le partenariat vise également à améliorer la prévention de la fraude, la conformité à la connaissance de votre client (KYC), ainsi que l'expérience en matière de réclamations.


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Fraude augmentant les taux d'assurance auto

Circulation sur autoroute. 401 près de Avenue Rd
Circulation sur autoroute. 401 près de Avenue Rd

Canada Assurance - Une nouvelle enquête révèle que la fraude généralisée dans le secteur de l'assurance auto doit être corrigée.

En 2017, les Canadiens payaient 2 milliards de dollars par an en frais généraux liés au système d'assurance-automobile. Aujourd'hui, 88% des automobilistes en Ontario estiment que les ateliers de réparation automobile gonflent les coûts de réparation. À peu près le même pourcentage d'Ontariennes et d'Ontariens estiment que le gouvernement devrait investir davantage dans les enquêtes et les poursuites relatives aux demandes frauduleuses.

«Les demandeurs et fournisseurs de services malhonnêtes continuent de tromper les consommateurs. Nous assistons à une forme de fraude inquiétante et flagrante qui inclut la vente frauduleuse et l’émission de polices auto », a déclaré Colm Holmes, PDG du groupe d’assurances Aviva Canada, qui avait mené l’enquête.

«Nous devons faire mieux pour les conducteurs honnêtes. C’est pourquoi Aviva lutte contre la fraude. Les conducteurs honnêtes paient des primes plus élevées à cause de la fraude criminelle. Ils le savent. Et le moment est venu de riposter.

Les automobilistes ontariens paient les taux d’assurance les plus élevés au pays, soit en moyenne 1 428 $ par conducteur et par an.

Parmi les personnes interrogées, 73% pensent qu'une répression de la fraude réduirait leurs primes.

En outre, 70% sont d'avis que les compagnies d'assurance doivent investir davantage pour réduire la fraude et qu'une base de données sur les consommateurs est nécessaire pour suivre les ateliers de réparation automobile et les professionnels de la santé à la suite d'une collision.

L’enquête montre que les conducteurs veulent que les pouvoirs publics et les assureurs s’attaquent aux situations dans lesquelles les réclamations sont exagérées, où les fournisseurs des secteurs de l’automobile, de la santé et de la loi recourent à des pratiques frauduleuses et où les polices sont vendues frauduleusement en ligne.

Le sondage en ligne a interrogé 1 500 Ontariennes et Ontariens de plus de 18 ans avec une police d'assurance automobile en vigueur du 15 au 24 octobre. Les résultats sont considérés comme exacts plus ou moins 2,5%, 19 fois sur 20.
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La fraude à l'assurance auto coûte 2 milliards de dollars par année aux Canadiens: Rapport

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Canada Assurance - Les personnes qui escroquent les fournisseurs d'assurance auto finissent par augmenter le coût des primes, indique un rapport sur le sujet publié jeudi.

Selon un rapport rédigé par Aviva Canada, les consommateurs dépenseront 2 milliards de dollars de plus par an en coûts, grâce à ceux qui commettent une fraude à l'assurance auto.

Le rapport, intitulé "Crash, Cash and Backlash: Rapport sur les fraudes Aviva 2017", indique que les conducteurs honnêtes paient des primes plus élevées en raison d'une petite minorité de personnes qui arnaquent le système.

Aviva Canada - via Pollara Strategic Insights - a interrogé plus de 1 500 Canadiens en octobre pour le rapport.

Parmi les personnes interrogées, 81% ont estimé que leurs primes d'assurance avaient augmenté en raison de facteurs tels que des réparations frauduleuses, le vol de véhicules ou des réclamations pour dommages corporels.

"La plus grande fraude provient de réclamations pour blessures corporelles", a déclaré Gord Rasbach, un ancien inspecteur de la police de Toronto qui dirige les efforts antifraude d'Aviva. "Un gros morceau (de fraude) vient de cela."

Le rapport suggère également que 67% des personnes interrogées pensent que la lutte contre la fraude réduirait les primes d’assurance.

Rasbach a récemment parlé à Postmedia du rapport et de ses conclusions.

Deux milliards de dollars représentent des coûts extrêmement élevés. Les coûts supplémentaires que les automobilistes doivent-ils assumer pour les primes d’assurance vous choquent-ils en termes de nombre de fraudeurs?


Non, je ne pense pas que les chiffres me choquent. Le rapport indique 2 milliards de dollars. Je pense en fait que les 2 milliards de dollars sont conservateurs. Pour la plupart des gens, (l’assurance représente) 5% de leur revenu disponible. Les gens vont payer plus quand l'assurance est abusée. Ce n’est pas nouveau… cela dure depuis très longtemps.

Le prix de l’assurance augmentera-t-il au point où il n’est plus abordable?


Nous ne voulons pas que cela monte et c’est la raison de notre appel à l’action. Vous devez faire les choses maintenant plutôt que d'en supporter le coût pour les honnêtes gens. Les régulateurs ne veulent pas d’une compagnie d’assurance agir contre la fraude. C’est incroyable. C’est à chaque compagnie d’assurance de faire ce qu’elle souhaite. Certains sont très actifs alors que d’autres ne font rien.

Vous voulez lutter contre la fraude, mais serait-il difficile de convaincre les gens et les agences de participer à cet appel à l'action?


J'avoue que ça va être dur. La meilleure façon de (amener les gens à bord) est quand suffisamment de gens en ont assez de payer pour cela. Surtout quand la majorité paie pour quelques-uns. Ensuite, il atteindra un point de rupture et ils en auront assez.
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L'assurance voyage ferme est confrontée au décès et à la fraude de clients

L'assurance voyage ferme


Le Conseil médical général mène une enquête sur deux médecins travaillant pour des établissements d’assurance voyage

The Times rapporte que deux médecins travaillant pour des établissements d’assurance voyage font l’objet d’une enquête pour présumée négligence médicale et fraude.

Les allégations incluent également le fait de faire payer les patients à l’avance pour les soins.

La société, qui exerce ses activités sous les marques Holiday Safe et Alpha, fait l’objet d’une enquête distincte de la part de la Autorité de conduite financière car les titulaires de police d’indemnisation ont été induits en erreur.

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Un dénonciateur a déclaré: «Je me souviens de patients qui avaient besoin d'opérations salvatrices ou qui changeaient leur vie, et [le médecin] ne voulait tout simplement pas prendre le téléphone avant des semaines.

«Les patients ont été laissés sans contact et j'étais celui qui était coincé au milieu. C'était horrible.

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Un propriétaire de maison funéraire a 18 ans pour avoir fraudé ses clients

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L'ancien propriétaire d'un salon funéraire de Pennsylvanie passera 18 ans en prison pour avoir escroqué des dizaines de personnes qui ont payé d'avance pour des services funéraires. Il est toutefois peu probable que ses victimes récupèrent leur argent.

David W. Faust, 54 ans, a été reconnu coupable au début de cette année de fraude à l'assurance, de vol, de falsification, d'usurpation d'identité et de falsification de documents publics, selon un rapport de l'Intelligencer. Faust a admis avoir volé environ 300 000 $ à ses clients en 20 ans. La juge Diane E. Gibbons du comté de Bucks, en Pennsylvanie, a reporté la condamnation de Faust afin de permettre aux avocats d’enquêter sur les actifs qui pourraient être vendus pour rembourser ses victimes.

La famille et les avocats de Faust ont trouvé plusieurs privilèges et une deuxième hypothèque impayée sur la maison funéraire Faust et sa maison, selon The Intelligencer. Alors que les propriétés sont évaluées collectivement à près de 1 million de dollars, les dettes impayées engloutiraient la majeure partie des bénéfices d'une vente.

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Sara Faust-Strang, la fille aînée de Faust, ignorait ses dettes et ses activités illégales. Elle espère stabiliser l’entreprise afin de faciliter la restitution des victimes, notamment en honorant leurs funérailles prépayées.

Lors de la détermination de la peine, Gibbons a critiqué Faust pour avoir trompé sa famille, les victimes et le tribunal, a rapporté The Intelligencer.

«Vous êtes l'être humain le plus manipulateur que j'ai rencontré», a-t-elle déclaré.

Faust a admis avoir falsifié au moins sept noms de médecins différents sur des certificats de décès afin d'avoir accès à des comptes contenant des fonds pour des funérailles prépayées. Il a également continué à travailler au salon funéraire en dépit de la souscription d'une assurance invalidité pour ce qui a été décrit comme un «accident de cercueil» nécessitant plusieurs interventions chirurgicales à l'épaule et au dos.
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Fraude Assurance - Un ancien pompier accusé d'avoir brûlé sa maison

Un ancien pompier accusé d'avoir brûlé sa maison

Un ancien pompier volontaire a été accusé d'avoir mis le feu à son domicile afin de percevoir un million de dollars en assurance.

Barry Goldstein, 74 ans, de Stockport, N.Y., a été accusé de fraude au premier degré, d'incendie criminel au troisième degré et de mise en danger imprudente au premier degré, selon un rapport de HudsonValley360. William P. Travis III, 32 ans, sera jugé comme coaccusé dans cette affaire. Les procureurs ont déclaré qu’en octobre 2017, Travis avait déclenché un incendie qui avait complètement détruit la maison de Goldstein alors que celui-ci était en déplacement.

L’incendie était si grave qu’il fallait faire appel à plusieurs services d’incendie pour le maîtriser, selon HudsonValley360. Environ 100 pompiers ont travaillé de 22 heures la nuit de l'incendie à 19 heures le lendemain soir pour s'assurer que l'incendie était complètement éteint.

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«C’est dommage qu’elle soit parvenue à cette conclusion, parce que mettre le feu à votre maison comme on le prétendrait, mettrait vraiment en danger de nombreux pompiers», a déclaré le shérif David Bartlett, comté de Columbia, New York.

Les autorités ont enquêté sur l'incendie pendant plus d'un an avant de porter des accusations, selon HudsonValley360.

"Ce n'est pas CSI, où cela se produit du jour au lendemain et la personne est capturée", a déclaré Bartlett à HudsonValley360. "Ça prend du temps."

La caution de Goldstein a été fixée à 25 000 $. Travis est en prison avec une caution de 20 000 dollars.
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Un homme du Michigan condamné pour son rôle dans un faux stratagème

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Un homme du Michigan a été condamné à plus de trois ans d'emprisonnement dans une prison fédérale pour son rôle dans un complot visant à organiser des accidents de la route dans le but d'escroquer des sociétés d'assurance.

Marvin David Ramirez, 45 ans, a été condamné à 37 mois de prison pour le crime commis dans le Primary Rehab Center du Wyoming, selon un rapport du STL News. Ramirez a également été condamné à payer une restitution de 298 992,29 dollars.

"Ramirez et ses cohortes ont mis en place un système sophistiqué pendant plusieurs années dans notre communauté", a déclaré l'avocat américain Andrew Byerly Birge. "La sentence bien méritée imposée par la cour reflète le rôle de premier plan joué par Ramirez et le fait qu'il a grandement profité de cette fraude au détriment du système d'assurance auto du Michigan."

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Selon STL News, le réseau de fraude assurance a fonctionné de décembre 2011 à mai 2014. Les conspirateurs ont recruté et payé des personnes pour organiser des accidents de voiture et obtenir des rapports de police afin que des réclamations puissent être adressées à leurs compagnies d'assurance. Les directeurs de clinique et les autres personnes ayant participé à l'escroquerie ont expliqué aux personnes les symptômes à simuler afin d'obtenir une ordonnance de physiothérapie.

Les participants à l'accident ont ensuite reçu des traitements inutiles dans les cliniques, selon STL News. Après quelques séances, les fraudeurs signaient généralement des formulaires de traitement vierges pour faire croire qu'ils avaient reçu un traitement qu'ils n'avaient pas reçu. Les fraudeurs ont facturé aux assureurs automobiles plus de 1 million de dollars et obtenu des paiements frauduleux de plus de 600 000 dollars, selon le rapport.

La condamnation de Ramirez met fin à une poursuite de plusieurs années des personnes impliquées dans l'escroquerie, a rapporté STL News.
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AMP Australie a facturé une assurance vie à des clients décédés

AMP Assurance

Le plus important gestionnaire de patrimoine australien coté en bourse, AMP Ltd, a facturé des primes d'assurance-vie à des clients décédés, même après que des préoccupations concernant cette pratique aient été soulevées par un membre du personnel, a annoncé lundi une puissante enquête sur une faute professionnelle.

Les révélations de l'enquête, appelées commission royale, accentuent la pression sur l'une des plus grandes institutions financières du pays, qui avait déjà révélé avoir facturé des milliers de clients pour des conseils financiers inédits. Elle a ensuite falsifié un rapport prétendument indépendant à son égard. .

AMP n'est pas la seule grande entreprise australienne à admettre qu'elle débite des comptes de clients morts. La Commonwealth Bank of Australia et la National Australia Bank Ltd, les prêteurs n ° 1 et n ° 4 du pays, ont indiqué à l'enquête qu'elles se livraient à des pratiques similaires.

"Faire payer les primes d'assurance-vie à une personne décédée, telle est la situation, n'est-ce pas?" a déclaré Kenneth Hayne, l'ancien juge à la tête de l'enquête.

Interrogé, le responsable des solutions patrimoniales d’AMP, Paul Sainsbury, a expliqué à l’enquête que les systèmes de la société étaient mis en place pour continuer à déduire des montants des comptes de fonds de pension de ses clients décédés pour la couverture d’assurance vie, même après qu’elle savait que les personnes étaient décédées.

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AMP rembourse ensuite les frais supplémentaires lorsque les polices sont approuvées et payées.

"Oui, c'est ce que le système traite aujourd'hui, pour une partie de nos activités", a déclaré Sainsbury, en réponse à la question de Hayne sur les primes facturées pour les personnes décédées.

L’enquête a permis de prouver à un membre du personnel que des accusations avaient été portées contre un compte client en 2016, mais M. Sainsbury a déclaré que AMP n’avait eu connaissance du problème qu’en avril dernier après que des aveux similaires avaient incité l’ABP à ouvrir une enquête.

Il a ajouté que la société cherchait à savoir si d'autres types de frais avaient également été déduits des comptes de clients décédés.

Sainsbury a également déclaré qu’environ 1,3 million de dollars australiens (1,42 million de dollars néo-zélandais) de primes d’assurance vie collectées auprès de plus de quatre mille clients morts n’avaient toujours pas été remboursés, en raison d’erreurs commises par le "système de gestion des dossiers".

Le secteur des assurances est faiblement réglementé en Australie, sans régulateur officiel. Les autorités de réglementation australiennes ont été critiquées à la suite de l'enquête et subissent des pressions pour démontrer qu'elles dominent le secteur financier au milieu de révélations quotidiennes d'actes répréhensibles commis par des entreprises.

L'enquête se penchera plus tard cette semaine sur la question de savoir si le régime largement autoréglementé du secteur de l'assurance devrait être maintenu.

La réputation d'AMP a été l'une des plus touchées par l'enquête.

Alors que ses actions étaient en hausse de 2,2% sur un marché globalement inchangé lundi après-midi, elles ont chuté de 33% depuis l'apparition de signes de mauvaises pratiques commerciales en avril.

La puissante enquête, qui peut recommander des poursuites pénales et une réglementation plus sévère, devrait achever son enquête sur le secteur des assurances cette semaine, après avoir déjà constaté des actes répréhensibles répandus dans les secteurs du crédit à la consommation, du crédit aux zones rurales, des banques et des retraites.

Il tiendra une dernière série d'audiences en novembre et fournira un rapport au gouvernement fédéral en février qui pourrait recommander des modifications législatives au secteur financier.
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Une enquête d'Aviva aboutit à une condamnation pour un fraudeur

fraude assurance

Une enquête menée par Aviva Canada a abouti à la condamnation d'un homme de Moncton pour son rôle dans la fraude aux chèques d'assurance.

En juin 2017, un client a été impliqué dans un accident d'automobile avec un orignal à Scoudouc, au Nouveau-Brunswick. Le client a subi des blessures mineures et des dommages importants à son véhicule à la suite de la collision. Sa réclamation a été réglée en quelques semaines - trois chèques de règlement lui ont été envoyés.

Aviva Canada a appris par la suite que deux des trois chèques n’avaient pas été livrés au client et l’entreprise a ouvert une enquête.

L’enquête de l’assureur - menée en collaboration avec des responsables de banque et parallèlement à la propre enquête de la GRC de Moncton - a révélé qu’un Shane Oulton, originaire de Moncton, avait illégalement intercepté les deux chèques de règlement.

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Dès la découverte de la fraude, Aviva Canada a immédiatement émis de nouveaux chèques de règlement au client. Le 4 septembre 2018, Oulton a été accusé de fraude de moins de 5 000 dollars et de possession de biens criminellement obtenus. Il plaida coupable des deux chefs d’accusation et, le 30 octobre 2018, Oulton fut condamné à 30 jours de prison et à une probation de 18 mois.

«Aviva Canada ne tolère aucune fraude de la part de ses clients. Trop souvent, les enquêtes sur les chèques ne reçoivent pas l’attention et la résolution qu’elles méritent, et c’est pourquoi nous sommes très satisfaits de ce résultat », a déclaré Christopher Lang, directeur principal, Gestion des fraudes chez Aviva Canada.

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«Nous lutterons toujours contre la fraude au nom de nos clients et nous félicitons la GRC de Moncton pour son enquête approfondie, soulignant que la fraude est une infraction criminelle qui ne sera pas tolérée.»
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L'agent perd son permis pour de fausses assurances auto

fausses assurances auto
Fausses assurances auto

Un agent d’assurance à Flint, MI, a vu sa licence révoquée après que les autorités de réglementation eurent découvert qu’il avait vendu de faux certificats d’assurance auto.

Le ministère des assurances et des services financiers (DIFS) du Michigan a également condamné l’agent, Dillen Leonard, à payer une amende de 25 000 $.

Le DIFS a ouvert une enquête sur Leonard après avoir reçu une plainte contre l'agent, selon laquelle Leonard aurait prétendument préparé, délivré et livré de faux certificats d'assurance à des clients.

L’enquête du DIFS a révélé que Leonard avait remis les faux certificats d’assurance à au moins 29 personnes. Les autorités ont noté que chaque certificat était formaté pour ressembler à un certificat d'assurance légitime, avec les dates de début et d'expiration falsifiées.

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Les enquêteurs ont également découvert que chaque client avait sciemment acheté une fausse assurance à Leonard, ce qui lui permettait d’immatriculer un véhicule auprès de l’État.

"La fraude à l'assurance est un crime grave", a déclaré Patrick McPharlin, directeur du DIFS. "Le département est déterminé à enquêter sur des activités frauduleuses présumées et utilisera toutes les ressources disponibles pour réduire les activités illégales qui augmentent inutilement le coût de l'assurance dans le Michigan."

L’affaire a été renvoyée à l’unité antifraude du DIFS pour complément d’enquête, a rapporté WNEM.
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Le gouvernement de Californie verse près de 700 000 dollars aux fraudeurs

gouvernement de Californie  fraudeurs
Washington a réussi à perdre près de 700 000 dollars dans une arnaque par hameçonnage en ligne

Le département américain du Trésor étudie actuellement la manière dont le gouvernement de Washington a réussi à perdre près de 700 000 dollars dans une arnaque par hameçonnage en ligne.

En juillet, des fraudeurs ont imité un vendeur de la ville et ont réussi à amener le gouvernement local à payer pour des services. La fraude a été révélée après que des responsables du Conseil de sécurité eurent révélé l'incident au Washington Post.

David Umansky, un porte-parole du bureau du directeur financier du DC, Jeffrey S. DeWitt, a confirmé qu'aucun système gouvernemental n'avait été compromis pendant l'incident de fraude. Il a toutefois révélé que le pirate informatique responsable de l'attaque de phishing avait créé une adresse électronique frauduleuse basée sur les informations d'un fournisseur de la ville.

Le pirate informatique, utilisant l'adresse e-mail frauduleuse, a demandé à la ville de commencer à traiter les paiements des fournisseurs par virement électronique au lieu de chèques. Le gouvernement de la Colombie-Britannique, qui n'a pas détecté l'adresse électronique suspecte, a ensuite réglé un certain nombre de factures en attente sur le nouveau compte spécifié par l'escroc.

Trois paiements totalisant 690 912,75 USD ont été virés sur un compte Bank of America à New York.

Selon une lettre obtenue par le Washington Post, le vendeur imitateur était Winmar Construction. Les paiements effectués étaient censés concerner un contrat de conception-construction pour un établissement de logements avec services de soutien permanents.

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La lettre, envoyée le 1er août 2018 par Kelly Markland, vice-président de Winmar Construction, informait le superviseur des comptes fournisseurs de DeWitt que l'adresse e-mail du contrôleur de la société avait été "imitée frauduleusement".

Markland a ajouté dans sa lettre que Winmar "avait pris des mesures supplémentaires via notre service informatique pour suivre la partie incriminée et avait signalé cet incident au FBI".

Depuis l’incident, les processus de gestion des paiements des fournisseurs ont été «modifiés pour exiger une confirmation supplémentaire avant de changer les informations bancaires», a expliqué Umansky.
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Arnaque à l'Assurance maladie: Quatre personnes accusées de fraude dans le cadre d’un stratagème militaire d’assurance maladie.

Arnaque à l'Assurance maladie
Arnaque à l'Assurance maladie

Assurance Etats-Unis

Quatre personnes ont plaidé coupables à des accusations de complot fédérales pour leur participation à un stratagème frauduleux de l'assurance-santé militaire.

Associated Press a rapporté que le programme avait généré plus de 10 millions de dollars d’ordonnances frauduleuses.

Les quatre personnes - Michael Beeman (48 ans) de Maumelle, Michael Sean Brady (50 ans) et Brad Duke (43 ans) de Little Rock et Charlotte Leija (38 ans) de Conway - risquent jusqu'à cinq ans de prison fédérale, avocat américain Cody Hiland m'a dit.

Lire aussi: Les pertes d’AIG au troisième trimestre pourraient atteindre 1,7 milliard de dollars.

Selon les autorités, Duke - un représentant médical dans une pharmacie du Mississippi - a payé des recruteurs pour trouver des bénéficiaires du programme d’assurance militaire, Tricare. Brady et Beeman étaient deux de ces recruteurs qui ont été embauchés par Duke pour mener à bien le projet. Duke a également payé Leija, une assistante médicale, pour qu’elle produise des ordonnances sous le nom d’un médecin.

Tricare peut verser aux pharmacies des milliers de dollars en médicaments composés. En produisant frauduleusement des ordonnances avec l’aide de Leija, Duke a collecté une partie des paiements.

Le bureau du procureur fédéral s'attend à ce que d'autres accusations soient portées, a rapporté l'agence Associated Press.

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Assurance habitation - Les clients fidèles se font «arnaquer» par 877 £ par an

clients fidèles

Assurance habitation au Royaume-Uni - Les clients fidèles des opérateurs de téléphonie mobile et du haut débit, des banques et des assureurs se font arnaquer à hauteur de 4 milliards de livres sterling par an - soit jusqu'à 877 £ par personne - selon Citizens Advice, qui a déposé une "super plainte" auprès du chien de garde de la concurrence.

L'organisme de bienfaisance a déclaré que les clients qui restaient chez leurs fournisseurs de services publics étaient injustement surchargés et que des mesures devaient être prises pour mettre fin à «cette arnaque systématique».

Citizens Advice a annoncé ses recherches dans cinq secteurs - téléphones mobiles, large bande, assurance habitation, prêts hypothécaires et économies - a révélé que les consommateurs britanniques perdaient 4,1 milliards de livres sterling par an à cause de la «pénalité de fidélité»: la différence entre ce que les clients existants et nouveaux paient pour la même chose. un service. Il a ajouté que huit personnes sur dix payaient un prix nettement plus élevé dans au moins un de ces secteurs pour rester avec leur fournisseur.

En recourant à ses pouvoirs légaux, Citizens Advice a soumis sa super-plainte - la quatrième qu'elle ait formulée depuis qu'on lui en donne le droit en 2002 - à l'Autorité de la concurrence et des marchés (CMA), qui doit répondre dans les 90 jours.

Un consommateur qui était surchargé sur les cinq marchés était passible d'une pénalité totale de 877 £, soit 439 £ pour une hypothèque, 264 £ pour un contrat de téléphonie mobile, 113 £ pour le haut débit, 48 £ pour un compte en espèces Isa et 13 £. pour l'assurance habitation.

Citizens Advice a déclaré que le plafonnement des prix sur le marché de l’énergie dévoilé au début du mois réduirait les factures des clients fidèles d’environ 75 £ par an en moyenne, mais a ajouté: «Des prix excessifs pour les clients fidèles peuvent être tout aussi élevés, sinon plus. autres marchés. "

Gillian Guy, directeur général de cette organisation caritative, a déclaré: «Il est étonnant que les entreprises des marchés réglementés puissent punir systématiquement leurs clients simplement pour leur loyauté. À la suite de cette super-plainte, l'AMC devrait proposer des mesures concrètes pour y mettre fin. »

Les résultats possibles de la plainte pourraient inclure des mesures réglementaires telles que de nouvelles règles, des modifications de la loi, une révision ou un renvoi de l'affaire à un autre organe.

Le chiffre de 439 £ pour les prêts hypothécaires est la différence entre le montant qu'un client type paierait après avoir été transféré d'une hypothèque à taux fixe de deux ans et le taux variable standard du prêteur, et le montant qu'il paierait en prenant un nouveau client. taux fixe.

L'organisme de bienfaisance a proposé que sur le marché hypothécaire, l'étiquette «à taux variable standard» soit remplacée par «taux expiré» afin de mieux décrire la nature du contrat.

Sur le marché de la téléphonie mobile, la pénalité de fidélité implique que les fournisseurs continuent de facturer le même montant aux utilisateurs après avoir payé le coût du téléphone. Le régulateur des télécoms, Ofcom, a déclaré en début de semaine qu'il cherchait des moyens de forcer les opérateurs de téléphonie mobile à arrêter la pratique.

Le chiffre de 113 £ du haut débit est la différence entre le prix de base le moins cher et le prix payé par le client après la fin du contrat, tandis que la pénalité d’épargne concerne une personne qui a souscrit un an à taux fixe. taux variable plus faible en fin de période. Le montant de l'assurance est la différence moyenne entre le prix initial payé par un client pour les bâtiments et la couverture du contenu, et le prix proposé au renouvellement après un an.

L'organisme de bienfaisance a également déclaré que la peine de fidélité avait été payée de manière disproportionnée par des consommateurs vulnérables tels que les personnes âgées et les personnes aux prises avec des problèmes de santé mentale. Ces groupes étaient particulièrement susceptibles de lutter avec le changement.

Dans un exemple, Citizens Advice a aidé un couple de personnes âgées dont la fille a découvert qu’elles payaient en réalité près de 1 000 £ par an de trop pour leur assurance habitation. Le couple, tous deux âgés de 90 ans, était dans la même entreprise depuis six ans et leur prime avait constamment augmenté au cours de cette période.

La super-plainte de Citizens Advice sur l’assurance de protection des paiements (PPI) en 2005 a conduit à des changements qui ont contribué à ce que 32 milliards de livres sterling aient été retournés aux clients sous forme de remboursements et d’indemnisations à ce jour.

Un organisme de réglementation est tenu de répondre publiquement à une super-plainte dans un délai de 90 jours pour indiquer s’il estime qu’il s’agit ou non d’un problème et comment il entend s’en occuper.
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Un homme de Californie essaie d'acheter une assurance automobile une heure après l'accident

Fraude à l'assurance

Un homme de Californie se rend en prison pendant 11 ans après avoir été reconnu coupable d’une assurance contre la fraude. Selon les procureurs, l’homme a acheté une police d’assurance automobile - une heure après avoir écrasé sa voiture.

Selon un rapport de Suisun City Patch, Lamont James, 34 ans, a été reconnu coupable de deux chefs de fraude. Les accusations découlaient d'une collision automobile dans laquelle James était impliqué en août 2015.

Les autorités ont déclaré que James a réarrangé un véhicule alors qu’il conduisait à Fairfield, en Californie. Moins d'une heure après l'accident, James a payé une police d'assurance auto. Il a été rapporté à la compagnie d’assurance que la collision s’était produite le lendemain de l’achat de la police, a rapporté Patch.

Cependant, le chauffeur James avait déjà fait sa propre déclaration à l’assureur. Lorsque James a appris cela, il a appelé le chauffeur et lui a demandé de changer l'heure de l'accident pour une heure plus tard, de sorte que l'assurance le couvrirait. Elle a refusé. James est allé plus tard chez elle pour lui demander de changer l'heure dans sa déclaration, rapporte Patch. Elle a encore refusé.

Le comté de Solano, en Californie, le juge Carlos Gutierrez de la Cour supérieure a été condamné à 11 ans de prison pour ses condamnations pénales et deux condamnations antérieures - une pour cambriolage au premier degré en 2004 et arme à feu.
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Les actions d'AbbVie chutent après que le régulateur d'assurance californien ait poursuivi la compagnie pour des pots de vin présumés

fraude à l'assurance

Les actions d'AbbVie ont chuté de près de 3% mardi après que le Département des assurances de Californie ait poursuivi la société pharmaceutique pour avoir prétendument donné des ristournes aux prestataires de soins de santé pour avoir prescrit son médicament contre l'arthrite Humira.

La poursuite allègue qu'AbbVie a fourni de l'argent, des voyages et d'autres cadeaux aux prestataires de soins de santé pour les inciter à prescrire le médicament. La société aurait également fourni des services professionnels supplémentaires, tels que le traitement gratuit des assurances et une assistance marketing.

Le programme a été arrêté par un groupe d’infirmières immatriculées connues sous le nom d’infirmières ambassadrices Abbvie, qui sont envoyées chez les patients après qu’on leur ait prescrit Humira et ont été formées pour minimiser les risques potentiels du médicament, selon le procès.

Les accusations ont été portées à l’attention du département par Lazaro Suarez, qui était employé en tant qu’infirmier ambassadeur AbbVie en Floride.

Selon le procès, les assureurs privés ont déboursé 1,2 milliard de dollars en réclamations pharmaceutiques pour Humira, ce qui en ferait le plus grand cas de fraude à l'assurance de l'histoire de l'organisme de réglementation californien.
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Un agent d'assurance emprisonné pour avoir tenté de frauder un ami en phase terminale

agent assurance emprisonné

Un agent d'assurance à Ashburn, en Virginie, a été condamné à deux ans de prison pour avoir fraudé son client d'environ 182 000 dollars.

Loudoun Now a rapporté que Semyya Cunningham, 41 ans, avait été condamnée par un jury fédéral le 1er février.

Les dossiers de la cour ont indiqué que Cunningham était un agent et un représentant autorisé de Western Reserve Life Assurance de l'Ohio. En avril 2014, elle a vendu une police d'assurance vie à un ami proche - identifié comme étant la victime A. La police vendue par Cunningham comprenait une option de prestation de décès accélérée qui permettait au détenteur de réclamer le produit avant son décès maladie.

Dans un coup du sort, la victime A a été diagnostiquée avec une maladie terminale peu après juillet 2014. C'est à cette époque que Cunningham a élaboré un plan pour frauder la victime A des produits de la police.

Cunningham a modifié les informations de contact sur la politique de la victime A à ses propres informations, ainsi que de changer les bénéficiaires de la politique des membres de la famille de la victime A en amis. Elle a ensuite présenté une demande de prestation de décès accélérée sans que la victime soit au courant.

Western Reserve a payé la réclamation et le chèque a été envoyé à Cunningham. Selon des preuves du tribunal, elle a ensuite transféré la plus grande partie de l’argent sur plusieurs comptes afin d’empêcher que la transaction ne soit inversée.
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